Преимущества и недостатки хранения криптовалют на централизованных биржах

В статье мы рассмотри преимущества и недостатки хранения криптовалют на централизованных биржах, включая удобство и ликвидность, а также связанные с этим риски безопасности и конфиденциальности.

→ Введение
→ Как работают централизованные биржи (CEX)
→ Преимущества хранения криптовалюты на CEX
→ Недостатки хранения криптовалюты на CEX
→ Заключение

Введение

Централизованная криптовалютная биржа (CEX) представляет собой платформу для торговли цифровыми активами, где покупка, продажа и обмен криптовалют осуществляются через серверы, управляемые биржей. Пользователи должны размещать свои активы в кошельках, находящихся под контролем платформы, для того чтобы участвовать в торгах.

CEX предоставляют удобные услуги хранения и проведения транзакций, что делает их популярными среди пользователей. При возникновении проблем клиенты могут обращаться в службу поддержки. Однако, для использования таких бирж пользователям необходимо предоставлять свои личные данные, чтобы соответствовать финансовым требованиям и регуляциям.

Как работают централизованные биржевые

Централизованные криптобиржи, такие как Coinbase, Binance, Kraken, Upbit, HTX и другие, предлагают пользователям кошельки, размещенные на своих серверах, что позволяет клиентам безопасно хранить и управлять своими криптовалютными активами. Процесс работы на таких платформах обычно включает несколько этапов:

Регистрация пользователя: Пользователи создают учетную запись на платформе централизованной биржи, предоставляя личную информацию для прохождения проверки по протоколам "знай своего клиента" (KYC) и антиотмывочным мерам (AML). Эти проверки помогают идентифицировать пользователей, чтобы соответствовать нормативным требованиям и предотвращать незаконные действия, такие как отмывание денег и финансирование терроризма.

Депозит: После регистрации пользователи могут перевести свои криптоактивы из внешнего кошелька на биржевой кошелек. Также централизованные биржи позволяют покупать цифровые активы за фиатные деньги и вносить их на свой кошелек на платформе.

Кастодиальный кошелек: Внесенные криптоактивы хранятся в кастодиальном кошельке, контролируемом биржей. Это означает, что биржа обладает закрытыми ключами к этим кошелькам.

Торговля: Имея средства на своем биржевом кошельке, пользователи могут обменивать цифровые активы на платформе. Они могут размещать ордера на покупку и продажу, отслеживать рыночные цены и выполнять сделки через систему сопоставления ордеров, предоставляемую биржей.

Вывод средств: Когда пользователи хотят вывести свои криптоактивы, они делают запрос на вывод через платформу. Биржа обрабатывает этот запрос и переводит средства на внешний кошелек, указанный пользователем.

Этот процесс обеспечивает пользователям централизованных криптобирж удобный и упрощенный способ управления своими цифровыми активами, обеспечивая при этом безопасность и соответствие нормативным требованиям.

Преимущества хранения криптовалюты на централизованных биржах

Хранение криптовалюты на централизованных биржах предоставляет ряд преимуществ:

Удобство: Централизованные биржи обычно предлагают интуитивно понятные интерфейсы и инструменты для управления криптовалютными активами. Это делает процесс внесения депозитов, торговли и вывода средств доступным даже для новичков. Хотя мы всегда отмечаем критическую необходимость хотя бы базовых знаний о блокчейне при любом взаимодействии с криптовалютами.

Ликвидность: Благодаря высокому объему торгов и ликвидности, централизованные биржи позволяют пользователям быстро совершать сделки по выгодным ценам, что является значительным преимуществом по сравнению с децентрализованными биржами.

Функции безопасности: Многие централизованные биржи внедряют продвинутые меры безопасности, такие как шифрование, двухфакторная аутентификация и использование холодных кошельков для хранения части средств, что обеспечивает высокий уровень защиты активов.

Поддержка клиентов: Централизованные биржи предлагают службы поддержки, которые помогают пользователям решать проблемы с учетными записями, устранять неполадки и отвечать на вопросы. Такой уровень поддержки обычно недоступен на децентрализованных платформах.

Торговые функции: На централизованных биржах доступен широкий спектр торговых функций, включая различные типы ордеров, маржинальную торговлю и пулы ликвидности, что позволяет пользователям реализовывать разнообразные торговые и инвестиционные стратегии.

Работа с фиатной валютой: Многие централизованные биржи поддерживают операции с фиатной валютой, облегчая пользователям процесс ввода и вывода средств.

Соответствие нормативным требованиям: Централизованные биржи обычно действуют в соответствии с нормативными требованиями, такими как протоколы KYC и AML, обеспечивая легитимность и повышенную доверие со стороны пользователей, заботящихся о правовых аспектах.

Недостатки хранения криптовалюты на централизованных биржах

Хотя хранение криптовалюты на централизованных биржах обеспечивает удобство и доступ к различным функциям, пользователи также должны осознавать связанные с этим риски:

Кастодиальный риск: Централизованные биржи контролируют закрытые ключи пользователей и хранят криптовалютные активы на своих серверах. Это создает риск потери средств в случае взлома, неплатежеспособности или неэффективного управления биржей. Примером может служить банкротство биржи FTX, когда пользователи потеряли свои активы.

Уязвимости безопасности: Централизованные биржи часто становятся целью хакеров из-за высокой концентрации средств и конфиденциальной информации. Это делает их подверженными нарушениям безопасности, кибератакам, мошенничеству и кражам.

Проблемы конфиденциальности: Централизованные биржи могут хранить и передавать личную информацию пользователей и историю транзакций для соблюдения нормативных требований. Это вызывает опасения по поводу конфиденциальности и может подвергнуть пользователей риску слежки или утечек данных. Также такие биржи могут накладывать ограничения на пользователей в рамках нормативной базы, что может ограничивать анонимность и финансовую конфиденциальность.

Зависимость от биржи: Пользователи зависят от инфраструктуры и операционной стабильности биржи для совершения сделок, что подвергает их риску перебоев в обслуживании, простоев или технических проблем, которые могут затруднить доступ к их активам.

Ограниченный контроль над активами: Централизованные биржи могут устанавливать ограничения на вывод или перевод средств, такие как лимиты на снятие или задержки, что ограничивает контроль пользователей над своими активами.

Хотя централизованные биржи предлагают значительные удобства и ликвидность для торговли криптовалютами, важно понимать связанные с этим риски. В качестве альтернативы пользователи могут рассмотреть возможность самостоятельного хранения своих криптоактивов с использованием аппаратных кошельков, что предоставляет больше контроля и безопасности.

Заключение

Централизованные биржи криптовалют предлагают удобство и высокую ликвидность, но важно учитывать связанные с этим риски. AML Crypto как компания, которая занимается безопасностью и расследованиями в сфере криптовалют, подчеркиваем важность осведомленности о кастодиальных рисках, уязвимостях безопасности и проблемах конфиденциальности.

Рекомендуется тщательно взвесить все за и против перед решением о хранении активов на централизованных биржах. Для повышения безопасности и контроля над средствами стоит рассмотреть использование аппаратных кошельков и других методов самостоятельного хранения. Проактивный подход к безопасности поможет снизить риски и обеспечить надежное управление цифровыми активами.

Если же вы стали жертвой мошенничества, в том числе и на бирже, то советуем вам прочитать нашу статью: Как вернуть украденные средства и конечно же стоит обратиться за помощью к профессионалам.

Так же напоминаем вам, что проверить свой криптокошелек на чистоту, выполнить AML проверку адреса, отследить транзакцию - это и не только вы можете сделать в нашем решении Btrace. Бесплатная AML проверка кошелька для каждого нового пользователя.

Проверьте блокчейн-адрес с помощью Btrace

За секунды определите уровень риска адреса контрагента, узнайте источник его средств и примите взвешенное решение о взаимодействии с ним.

первая проверка бесплатно