Они тесно связаны с деятельностью
FATF (Financial Action Task Force), международной организации, созданной в 1989 году для содействия сотрудничеству в области борьбы с отмыванием денег.
Принятые меры направлены на противодействие финансированию терроризма, налоговым махинациям и международной контрабанде. Хотя процедуры AML могут различаться от страны к стране, многие государства стремятся к гармонизации стандартов в этой области.
С появлением новых технологий появляются и новые способы отмывания денег. Программное обеспечение AML разрабатывается для выявления поведения, которое может быть подозрительным. Примерами такого поведения могут быть крупные денежные переводы, многократные поступления средств на счет и совпадения данных пользователей с розыскными списками. Правила AML применяются не только к криптовалютам, но и к любым активам или фиатным валютам, которые могут быть отслежены и проверены в соответствии с этими правилами.
Внедрение AML законов в сферу криптовалюты потребовало не малого времени для эффективной работы.
Стремительное развитие блокчейн технологий приводит к постоянным изменениям в процедурах AML, соответствуя регулятивным мерам. Однако не всегда эти изменения оказывают положительное воздействие.
Владельцы криптовалют ценят анонимность и децентрализацию своих активов, поэтому ужесточение регулирования и требования по документированию личности пользователей воспринимаются как противоречащие этосу криптовалют.