Какие документы могут запрашиваться при KYC

Процедура «Знай своего клиента» (KYC) играет важную роль для организаций, позволяя им идентифицировать и проверять своих клиентов. Это необходимо в контексте борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), а также для предотвращения финансовых преступлений и обеспечения надежности клиентов.

→ Документы для прохождения KYC
→ Что стоит учитывать при прохождении KYC
→ Заключение
→ Список использованное литературы

Документы для прохождения KYC

При регистрации на криптовалютной бирже вероятно потребуется пройти проверку KYC. В рамках этой процедуры провайдеры финансовых услуг обязаны запросить у клиента документы, подтверждающие его личность, такие как официальное удостоверение личности или выписка из банка. Аналогично положениям AML, KYC направлена на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма, предотвращением мошенничества и незаконными финансовыми операциями.

KYC играет ключевую роль в предотвращении правонарушений, а не только в их реагировании. Большинство финансовых сервисов запрашивают информацию о клиенте во время регистрации, еще до того, как им разрешено осуществлять финансовые операции. Хотя в некоторых случаях учетные записи могут быть созданы без прохождения KYC, но их функциональность будет ограничена.

Прохождение процедуры KYC (Знай своего клиента) требует предоставления определенных документов, подтверждающих личность пользователя и его место жительства. В зависимости от платформы, требования могут незначительно отличаться, однако основные документы остаются схожими. Какие документы могут запрашиваться при KYC:

Паспорт - Основной документ, удостоверяющий личность. Требуется во всех случаях.

Удостоверение личности (ID) - Может использоваться вместо паспорта или как дополнительный документ.

Водительское удостоверение - Часто используется как альтернатива удостоверению личности.

Подтверждение адреса проживания - Это может быть счет за коммунальные услуги, банковская выписка или налоговое уведомление. Документ должен быть выдан не позднее чем за последние 3 месяца.

Селфи с документом - Некоторые платформы требуют сделать фотографию с документом в руках для подтверждения подлинности личности.

Ниже представлена таблица с примерами требований по документам которые могут быть запрошены для прохождения KYC на популярных криптовалютных биржах:

Что стоит учитывать при прохождении KYC

При прохождении KYC важно учитывать несколько ключевых аспектов, чтобы обеспечить безопасность своих данных и соответствие правовым требованиям. KYC процедура регулируется различными международными соглашениями и законами, такими как «Патриотический акт» в США и 6-я Директива ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLD6). Эти нормативные акты обязывают финансовые учреждения и криптовалютные платформы собирать и хранить личные данные пользователей.

Международное соглашение KYC предусматривает, что данные клиентов могут передаваться для проверки соответствия требованиям регуляторов. Однако передача данных сопровождается высокими стандартами защиты информации. Как объяснить для чего данные передаются KYC? Эти данные помогают предотвратить мошенничество и отмывание денег, обеспечивая безопасность на платформе.

Кроме того, важно помнить, что KYC процедура каким законом регулируется, зависит от юрисдикции, в которой работает платформа. Поэтому, передавая свои данные, убедитесь, что платформа соответствует международным стандартам безопасности и защите личных данных. Внимательное отношение к этому процессу позволит вам избежать проблем и защитить свои данные от несанкционированного использования.

Заключение

Процессы KYC стали неотъемлемой частью работы финансовых сервисов и централизованных криптовалютных бирж, играя ключевую роль в обеспечении безопасности и соблюдении нормативных требований. Эти процедуры направлены на предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений, что делает их важным инструментом в борьбе с финансовыми преступлениями. Хотя прохождение KYC может быть неудобным, оно является необходимым шагом для защиты пользователей и соблюдения международных норм и стандартов.

Регулирование KYC процедур осуществляется на основе различных международных соглашений и законов, таких как 6-я Директива ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLD6) и требования Финансовой группы по борьбе с отмыванием денег (FATF). Эти нормативные акты обязывают финансовые организации и криптовалютные платформы внедрять процессы KYC для обеспечения безопасности и прозрачности. Это позволяет пользователям быть уверенными в том, что их данные защищены и используются в строгом соответствии с законодательством.

Также напоминаем, что в нашем решении Btrace доступна AML проверка адреса, для которой не требуется предоставление каких-либо документов — достаточно пройти простую регистрацию. Первая проверка криптокошелька бесплатна для каждого пользователя, и вы можете проверить криптоадрес всего за пару кликов.

Список использованное литературы

Список использованной литературы:

1

The Financial Action Task Force (FATF) - Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers. Available at: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/RBA-VA-VASPs.pdf

2

Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council - On the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing (5th Anti-Money Laundering Directive - AMLD5). Available at: https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2018/843/oj

3

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) - Guidance on the Application of FinCEN’s Regulations to Certain Business Models Involving Convertible Virtual Currencies. Available at: https://www.fincen.gov/sites/default/files/2019-05/FinCEN%20Guidance%20CVC%20FINAL%20508.pdf

4

Office of Foreign Assets Control (OFAC) - Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry. Available at: https://home.treasury.gov/system/files/126/virtual_currency_guidance_brochure.pdf

5

Basel Committee on Banking Supervision - Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism. Available at: https://www.bis.org/bcbs/publ/d505.pdf

Проверьте блокчейн-адрес с помощью Btrace

За секунды определите уровень риска адреса контрагента, узнайте источник его средств и примите взвешенное решение о взаимодействии с ним.

первая проверка бесплатно

ПРЕДОТВРАТИте БЛОКИРОВКУ СРЕДСТВ

ОГРАДИте себя от мошенников

избегите проблем с законом

Смотрите также