ЕС одобрили запрет на анонимные криптотранзакции вне зависимости
от суммы

Европейский парламент отменили ограничение по проверкам в €1000 (или $1080) на транзакции в криптовалюте, совершаемые из личных криптокошельков, в соответствии с новыми законами о противодействии отмыванию денег.

Согласно Положению о противодействии отмыванию денег (AMLR), принятому 19 марта комитетами Европейского Союза по экономическим и валютным вопросам, а также по гражданским свободам, правосудию и внутренним делам, которое предварительно согласовали Европейский Совет и Парламент, этот лимит был отменен еще в январе.

Положение, которое регулировало ограничение в €1000 для предприятий, использующих собственные криптокошельки для транзакций, было удалено вместе с инициативой по внедрению проверок личности для автономных кошельков, принимающих средства. То есть крипто биржи в ЕС будут требовать KYC для своих клиентов для совершения любой транзакции.

“

Поставщики услуг, связанных с криптоактивами, должны применять меры по смягчению последствий, соизмеримые с выявленными рисками. Эти меры должны включать одно или несколько из следующих: принятие мер для идентификации и проверки личности отправителя или получателя перевода, осуществленного с некастодиального адреса или на него…

указано в документе

Этот закон работает совместно с законами о рынках криптовалютных активов (MiCA), которые ориентированы на криптовалюты, а также с другими нормативными актами, чтобы укрепить существующие запреты для поставщиков услуг криптоактивов (CASP) на предоставление учетных записей анонимным пользователям или для использования конфиденциальных монет, таких как Monero, которые скрывают информацию о транзакциях.

По новым законам, поставщики услуг криптоактивов (CASP) также обязаны применять "меры по смягчению рисков" к переводам между своей платформой и кошельками с автономным хранением, где пользователи хранят свои закрытые ключи. Это, как минимум, проверка личности владельца биржевого кошелька, на который были отправлены средства из кошелька с автономным хранением.

Новые законы также ограничили возможность выплаты наличными до $10 800 (или €10 000), при этом государства-члены ЕС могут устанавливать более низкие лимиты. Кроме того, анонимные наличные платежи на сумму более $3 240 (или €3 000) теперь запрещены.

Ожидается, что Положение о борьбе с отмыванием денег (AMLR) начнет работать на полную мощность через три года, примерно к 2027 году, после получения всех необходимых одобрений.

Мнение криптосообщества

В своем заявлении от 21 марта член Европарламента Патрик Брейер, описал новые законы как "войну с наличными":

Источник: X-аккаунт Патрика Брейера

Брейер выразил свое недовольство законопроектом, утверждая, что он подвергает риску экономическую независимость и финансовую конфиденциальность. Он выразил мнение, что возможность осуществления анонимных транзакций является фундаментальным правом. С его утверждением согласно большая часть крипто энтузиастов.

“

Запрет анонимных платежей окажет в лучшем случае минимальное влияние на преступников, но лишит финансовой свободы невиновных граждан. Лекарства или сексигрушки, которые я покупаю, это мое личное дело. Диссиденты … все больше полагаются на анонимные пожертвования в виртуальных валютах по всему миру

заявил Брейер

Реакция криптосообщества на регулятивные меры ЕС была неоднозначной. Некоторые считают, что новые законы необходимы для борьбы с преступностью, в то время как другие опасаются, что они могут ограничить неприкосновенность частной жизни и свободу экономической деятельности.

Бывший директор Binance в Азии и Восточной Европе, Глеб Костарев, охарактеризовал решение Европарламента как "огромный шаг в сторону ограничения свобод пользователей криптовалют".

Мнение AML Crypto

Мы в AML Crypto по данному вопросу затрудняемся дать определенное и однобокое мнение. Мы безусловно признаём важность борьбы с финансовой преступностью и сами активно поддерживаем усилия, направленные на предотвращение использования криптовалют для незаконной деятельности. Однако, мы также считаем, что право на анонимность в финансовых транзакциях является важным аспектом личной приватности и свободы пользователей. Поэтому, решения от ЕС не должны быть спонтанными и обсуждаться в узком кругу законотворцев. Мы уверены, что такие инициативы должны разрабатываться с учетом мнения различных представителей криптовалютного рынка.

Так же напомним вам, что проверить криптокошелек на чистоту, совершить aml проверку адреса, отследить транзакцию - это и не только вы сможете в нашем решении Btrace. Бесплатная АМЛ проверка кошелька для каждого нового пользователя.

Проверьте блокчейн-адрес с помощью Btrace

За секунды определите уровень риска адреса контрагента, узнайте источник его средств и примите взвешенное решение о взаимодействии с ним.

первая проверка бесплатно