Меня заблокировала биржа: почему и что мне делать?

В мире криптовалют аккаунты на биржах играют важную роль в выполнении финансовых операций и управлении цифровыми активами. Однако, иногда пользователи сталкиваются с неприятными сюрпризами, такими как блокировка аккаунта.

В этой статье мы рассмотрим одну из таких ситуаций, когда аккаунт на одной из самых популярных криптовалютных бирж - Binance был заблокирован.

Одной из наиболее распространенных и серьезных причин блокировки аккаунта на криптовалютной бирже, такой как Binance, является взаимодействие с адресами, связанными с международными санкциями.

Именно это и произошло с аккаунтом нашего клиента. Клиент пользовался данным аккаунтом длительное время, производил еженедельные вводы и выводы средств, но в какой-то момент его везение кончилось.

Когда вы взаимодействуете с адресами, связанными с санкциями, это может быть обнаружено криптовалютной биржей, такой как Binance, через систему мониторинга и анализа транзакций.

Важно понимать, что соблюдение санкций - это обязанность любых VASP и оно направлено на обеспечение безопасности и соблюдение законов. Однако, для пользователей это может означать потерю доступа к своим средствам и серьезные неудобства.

Интересный факт: вы слышали, что в ноябре 2023 года у самой крупной биржи Binance начались серьезные проблемы? Биржу обвинили в предоставлении своих услуг санкционным странам и террористическим организациям:

Этот инструмент помогает анализировать и определять, насколько вероятно, что адрес связан с нежелательными или незаконными действиями, такими как мошенничество, финансирование терроризма, отмывание средств, причастность к санкциям и взаимодействию с подсанкционными адресами, а также другими противоправными деяниями.

Следует понимать, что Risk Score присущ холодным адресам (холодный адрес - это адрес, который генерируется пользователем. Если адрес был сгенерирован биржей, его не стоит считать холодным), нежели биржам.

Если быть максимально точным, то Risk Score вашего аккаунта на бирже высчитывается из взаимодействиями с адресами, которые его пополняли и на которые вы выводите.
К примеру, вы можете быть идеальным клиентом, соблюдающими все правила пользования, но, если, ваш аккаунт был пополнен с адресами вашего знакомого (к примеру, он вам возвращал долг), а знакомый получил средства от санкционной биржи, то ваш аккаунт неминуемо будет заблокирован.

Это работает и в обратном порядке. Т.е. вы не можете выводить средства на санкционные адреса. Binance отслеживает как входящие, так и исходящие транзакции. Если вдруг, вы будете выводить средства, с большой вероятностью, Binance подтвердит вывод, но, в дальнейшем, вы получите блокировку аккаунта.

После обращения в службу поддержки, вам предоставят инструкции о необходимых шагах для разблокировки вашего аккаунта и возврата средств. В большинстве случаев для разблокировки аккаунта будет достаточно предоставить дополнительную информацию или необходимые подтверждающие документы.

Контактные данные бирж вы можете найти в данной статье.

Однако, иногда возникают ситуации, когда аккаунт заблокирован по запросу правоохранительных органов или в связи с соблюдением законодательства стран, в которых биржа Binance действует. В таких случаях решение проблемы может зависеть от взаимодействия с соответствующими органами, и поддержка Binance может оказаться бессильной.

Если служба поддержки отказывается предоставить причину блокировки, важно самостоятельно проанализировать ваши транзакции, попытаться понять, по какой причине аккаунт был заблокирован, и продолжить взаимодействие с поддержкой, основываясь на ваших собственных выводах.