Вступление
В мире криптовалют аккаунты на биржах играют важную роль в выполнении финансовых операций и управлении цифровыми активами. Однако, иногда пользователи сталкиваются с неприятными сюрпризами, такими как блокировка аккаунта.

В этой статье мы рассмотрим одну из таких ситуаций, когда аккаунт на одной из самых популярных криптовалютных бирж - Binance был заблокирован.
Для многих пользователей блокировка аккаунта на Binance может показаться несправедливой или неожиданной, и часто она вызывает множество вопросов и беспокойства. В этой статье мы рассмотрим не только причины, по которым аккаунт может быть заблокирован из-за взаимодействия с санкционными адресами, но и какие меры можно принять, чтобы избежать подобных ситуаций.
Что произошло
Одной из наиболее распространенных и серьезных причин блокировки аккаунта на криптовалютной бирже, такой как Binance, является взаимодействие с адресами, связанными с международными санкциями.

Именно это и произошло с аккаунтом нашего клиента. Клиент пользовался данным аккаунтом длительное время, производил еженедельные вводы и выводы средств, но в какой-то момент его везение кончилось.
Предупреждение от Binance об ограничении использования аккаунта Binance.
Санкции - это меры, принимаемые государствами или международными организациями для ограничения или запрета торговых и финансовых операций с определенными странами, организациями или лицами. Эти санкции могут включать в себя блокировку финансовых активов, замораживание счетов и запрет на взаимодействие с определенными адресами и субъектами, что и произошло с аккаунтом на бирже.
Когда вы взаимодействуете с адресами, связанными с санкциями, это может быть обнаружено криптовалютной биржей, такой как Binance, через систему мониторинга и анализа транзакций.
Система мониторинга и анализа транзакций - это инструмент, с помощью которого VASP проверяет законность средств на адресах пользователей. А это, в свою очередь, близко к тому, что отображает Risk Score адреса.
Важно понимать, что соблюдение санкций - это обязанность любых VASP и оно направлено на обеспечение безопасности и соблюдение законов. Однако, для пользователей это может означать потерю доступа к своим средствам и серьезные неудобства.

Интересный факт: вы слышали, что в ноябре 2023 года у самой крупной биржи Binance начались серьезные проблемы? Биржу обвинили в предоставлении своих услуг санкционным странам и террористическим организациям:
899 млн долларов через Binance провели клиенты из подсанкционного Ирана, еще 100 млн через биржу провел российский сайт по торговле наркотиками «Гидра». Еще в 2019 году руководство Binance знало, что биржу используют для финансирования палестинского движения «ХАМАС», которое в США признано террористическим. Также к бирже имели доступ граждане подсанкционных Кубы и Сирии.
Как Risk Score влияет на блокировку средств на бирже
Risk Score (оценка риска) адресов в криптовалюте - это числовая метрика или рейтинг, который используется для оценки степени риска, связанной с определенным адресом в блокчейне.
Этот инструмент помогает анализировать и определять, насколько вероятно, что адрес связан с нежелательными или незаконными действиями, такими как мошенничество, финансирование терроризма, отмывание средств, причастность к санкциям и взаимодействию с подсанкционными адресами, а также другими противоправными деяниями.
Инструменты AML Crypto для блокчейн аналитики и оценки риска криптовалютных адресов.
Следует понимать, что Risk Score присущ холодным адресам (холодный адрес - это адрес, который генерируется пользователем. Если адрес был сгенерирован биржей, его не стоит считать холодным), нежели биржам.

Если быть максимально точным, то Risk Score вашего аккаунта на бирже высчитывается из взаимодействиями с адресами, которые его пополняли и на которые вы выводите.
К примеру, вы можете быть идеальным клиентом, соблюдающими все правила пользования, но, если, ваш аккаунт был пополнен с адресами вашего знакомого (к примеру, он вам возвращал долг), а знакомый получил средства от санкционной биржи, то ваш аккаунт неминуемо будет заблокирован.

Это работает и в обратном порядке. Т.е. вы не можете выводить средства на санкционные адреса. Binance отслеживает как входящие, так и исходящие транзакции. Если вдруг, вы будете выводить средства, с большой вероятностью, Binance подтвердит вывод, но, в дальнейшем, вы получите блокировку аккаунта.
Оповещение о выводе средств на подозрительный адрес
Что делать, если мой аккаунт на бирже заблокировали
Что говорит Binance о блокировке средств:

“Мы не издаем законы о санкциях, но мы должны им следовать. Здесь нет никакого выбора. В большинстве случаев ваша учетная запись будет переведена в режим только вывода средств, и вы должны будете вывести свои активы. Пользователей, на которых распространяются эти ограничения, мы заранее уведомим, чтобы они могли предпринять любые необходимые действия.”
Обратитесь в службу поддержки
После обращения в службу поддержки, вам предоставят инструкции о необходимых шагах для разблокировки вашего аккаунта и возврата средств. В большинстве случаев для разблокировки аккаунта будет достаточно предоставить дополнительную информацию или необходимые подтверждающие документы.

Контактные данные бирж вы можете найти в данной статье.

Однако, иногда возникают ситуации, когда аккаунт заблокирован по запросу правоохранительных органов или в связи с соблюдением законодательства стран, в которых биржа Binance действует. В таких случаях решение проблемы может зависеть от взаимодействия с соответствующими органами, и поддержка Binance может оказаться бессильной.
Попытайтесь самостоятельно провести анализ и понять причину блокировки, в случаях, если вы затрудняетесь самостоятельно проводить исследование, обратитесь к AML Crypto
Если служба поддержки отказывается предоставить причину блокировки, важно самостоятельно проанализировать ваши транзакции, попытаться понять, по какой причине аккаунт был заблокирован, и продолжить взаимодействие с поддержкой, основываясь на ваших собственных выводах.
Что делать, чтобы избежать блокировки средств на криптовалютной бирже
Чтобы избежать блокировки средств на криптовалютной бирже, следует соблюдать основные меры предосторожности. Вот несколько советов, которые помогут вам сохранить доступ к своим цифровым активам:
Проверьте список санкций.
Перед тем как совершить любую транзакцию, убедитесь, что адрес получателя или отправителя не связан с санкциями. Многие криптовалютные биржи следят за соблюдением санкций и могут заблокировать счета, связанные с подобными адресами. Проверить, санкционный адрес перед вами или нет, можно с помощью инструмента Btrace.

Используйте надежные адреса.
При совершении криптовалютных транзакций уделяйте внимание выбору надежных адресов. Используйте только те адреса, которые принадлежат проверенным и надежным субъектам. Это относится и для входящих и для исходящих адресов. Если вы ожидаете платеж от третьего лица, попросите предоставить его платежный адрес, проверьте этот адрес через инструмент Btrace и примите решение.
Пример адреса, проверенного через Btrace, имевшего высокий Risk Score по причине внесения в санкционные списки.

Соблюдайте правила биржи.
Ознакомьтесь с правилами и политиками криптовалютной биржи, на которой вы торгуете, и следуйте им. Это включает в себя правила о соблюдении санкций, антиотмывочной политики и другие положения.

Обратитесь к службе поддержки.
Если у вас возникли вопросы или сомнения относительно какой-либо транзакции, не стесняйтесь обратиться к службе поддержки биржи. Они могут предоставить вам необходимую информацию и советы. В некоторых случаях, у вас есть шанс восстановить средства, но не стоит надеяться на это, постарайтесь предотвратить блокировку заранее, проверяя ваши адреса.

Используйте холодное хранение вместо биржевых аккаунтов.
Если у вас большие суммы криптовалюты, рассмотрите возможность использования методов холодного хранения (например, аппаратных кошельков), чтобы уменьшить риски хищения активов. Пока вы храните средства на бирже - это не ваши средства. Вам лишь гарантируют, что вы имеете право на владение определенной суммой, но все средства находятся во владении биржи, подобно хранению средств в банке.

Важно помнить, что криптовалюты - это активы, требующие осторожности и ответственного подхода. Соблюдение правил и мер предосторожности поможет вам избежать блокировки средств и обеспечить безопасность ваших цифровых активов на криптовалютной бирже.
Попробуйте Btrace
Проверьте бесплатно — мы дадим вам уникальную возможность взглянуть на криптовалютные кошельки глазами комплаенс-менеджера биржи и увидеть, как работает наш сервис на практике.
ОГРАДИТЬСЯ ОТ «ГРЯЗНЫХ» АКТИВОВ

ПРЕДОТВРАТИТЬ БЛОКИРОВКУ СРЕДСТВ

ИЗБЕЖАТЬ ПРОБЛЕМ С ЗАКОНОМ

Смотрите также