🎯 5 признаков, что вы имеете дело с криптомошенниками

Сохраните — пригодится вам или близким. Все примеры из реальных кейсов расследований AML Crypto.

1️⃣ «Ваши средства заблокированы. Чтобы разблокировать, отправьте еще один платёж на ХХХ USDT»

2️⃣ «Вам нужно проверить происхождение средств через сервис Х»

3️⃣ «Нужно оплатить налог, чтобы получить перевод»

4️⃣ Вам присылают «официальную бумагу» от госорганов, регуляторов или блокчейна с инструкциями по разблокировке кошелька

5️⃣ «Увеличьте депозит, чтобы “соответствовать правилам” платформы»

Получить консультацию экспертов AML Crypto

1️⃣ «Ваши средства заблокированы. Чтобы разблокировать, отправьте еще один платёж на ХХХ USDT»

Фразы вроде «отправьте такую же сумму», «нужно внести Х для активации», «оплатите комиссию» — классическая схема развода.

Ни один легальный сервис — будь то кошелек, биржа, обменник или инвестиционная платформа — не требует дополнительных платежей для разблокировки активов, даже если с транзакцией возникла проблема.

🔴 Каждый такой перевод — это не путь к решению, а ещё одна потеря.

⚠️ Это психологическая ловушка: вы уже вложились — значит, вас проще уговорить на новый платёж, обещая, что «вот теперь точно всё получится».

2️⃣ «Вам нужно проверить происхождение средств через сервис Х»

Фразы вроде «проверьте активы на грязь», «используйте AML-сервис А», «подтвердите происхождение средств перейдя по ссылке» — популярная схема обмана.

⚠️ Ни одна уважаемая биржа, обменник или платформа не отправляет клиентов на сторонние сервисы для самостоятельной проверки средств.

Они проводят такие проверки сами — через доверенные решения, такие как AML Crypto, Chainalysis, Elliptic, Crystal Blockchain, Merkle Science и др. Но никогда не просят клиента лично что-либо проверять или где-то регистрироваться.

🔒 Особую опасность представляет подключение кошелька к таким рекомендованным «AML-сайтам»: при авторизации через Metamask или аналог вы можете неосознанно дать доступ к управлению активами — вплоть до создания и подтверждения транзакций от вашего имени.

👉 Если всё же авторизуетесь кошельком — всегда внимательно проверяйте, какие права запрашивает сайт. Запрос на approve или sign без объяснений — явный повод насторожиться. При подключении ваши средства в полном объеме могут уйти злоумышленникам.

3️⃣ «Нужно оплатить налог, чтобы получить перевод»

Фразы вроде «для завершения перевода необходимо оплатить налог» — это распространённая схема мошенничества.

💰 Мошенники уверяют, что якобы без уплаты «налога» вы не сможете получить средства, и даже обещают вернуть эти деньги после «вывода». Это ложь. Их единственная цель — выманить у вас как можно больше денег.

📄 Чтобы внушить доверие, злоумышленники часто используют фальшивые документы:

поддельные государственные бланки и «уведомления» с гербами, печатями и подписями;
фейковые сайты, стилизованные под официальные порталы налоговых органов или регуляторов.

⚠️ Особенно подозрительно, если «налог» просят оплатить в криптовалюте — это почти наверняка обман.

📌 Важно знать

В большинстве стран налоги на криптовалюту уплачиваются самостоятельно, через налоговую службу своей страны, а не через биржи или переводчиков.

4️⃣ Вам присылают «официальную бумагу» от госорганов, регуляторов или блокчейна с инструкциями по разблокировке кошелька

«Ваша транзакция заморожена АМЛ-командой блокчейна», «Для верификации требуется страховой депозит» — такие формулировки нередко используются в схемах обмана.

📄 Что вам могут прислать:
«официальную бумагу» от имени госорганов, регуляторов или «блокчейна» с инструкциями по разблокировке;
поддельные письма якобы от SEC, FINCEN, Росфинмониторинга и других регуляторов;
уведомления от имени служб безопасности криптокошельков или бирж;
фейковые документы от «AML-провайдеров» или от «блокчейна как системы».

⚠️ Запомните:
блокчейн — это технология, а не организация. Он не замораживает транзакции, не рассылает уведомления и не требует оплат;
криптокошельки и биржи не пересылают уведомления от имени OFAC, SEC, FinCEN и т. п.;
регуляторы не связываются через мессенджеры и не просят перевести криптовалюту.

📌 Если вам переслали «официальный документ» с требованием что-то оплатить — это мошенничество.

5️⃣ «Увеличьте депозит, чтобы "соответствовать правилам" платформы»

Ни одна легальная платформа не требует пополнения баланса, чтобы вы могли получить доступ к уже принадлежащим вам средствам.

💬 Мошеннические фразы:
«Нужно пополнить баланс до минимального лимита»
«Аккаунт неактивен из-за недостатка средств»
«Для разблокировки довнесите XXX USDT»

Мошенники создают иллюзию, что вы «почти у цели» — осталось немного доплатить.
Чтобы усилить доверие, могут даже «предложить в долг» недостающую сумму — якобы внесут за вас, а потом удержат. Это ловушка.

⚠️ Запомните:
Никто не требует «довнести», чтобы вернуть вам ваши деньги
Никаких «долговых» предложений от настоящих сервисов не существует
Пополнение депозита не может быть условием для вывода средств