Как распознать мошеннический крипто проект

Мир криптовалют предоставляет уникальные инвестиционные возможности, но с ними связаны и опасности. Одной из них - мошеннические проекты, обещающие небывалые прибыли, но фактически оставляющие инвесторов с пустыми карманами.

В AML Crypto мы регулярно сталкиваемся с разнообразными схемами мошенничества - от самых простых до хитрых и утонченных. Поддельные обменники, фишинговые сайты клоны известных проектов, обещания множества "иксов" от "гуру" инвестиций и множество других.

В этой статье мы предлагаем вам чек-лист факторов, которые помогут распознать мошеннический проект, уменьшить риски и защитить ваши финансы. Эти советы помогут вам оставаться бдительными и избегать потерь от аферистов.

В этой статье мы предлагаем вам ознакомится с чек-листом факторов, которые помогут распознать мошеннический крипто проект. Данные пункты являются лишь нашей рекомендацией исходя из нашего богатого опыта. Порой проекты мошенников так продуманы, что пройдут эти пункты, а честные и крупные проекты могут провалить некоторые из них.

Большинство серьезный проектов имеют свою дорожную карту, но далеко не все публикуют его в открытом доступе. Меж тем наличие этого документа уже хорошо, но важно внимательно с ним ознакомиться.

Road Map ****должен содержать конкретные цели и сроки их достижения, быть реалистичным, четкий и структурированным. Если цели и сроки проекта слишком расплывчаты, нереалистичны или устарели, то это плохой знак.

Кроме того, важно проверить, выполняет ли проект свои обещания. Просто посмотрите выполнил ли проект обещания из дорожной карты до даты вашей проверки. Если обещания не выполнены - это повод насторожиться.

Дорожная карта - это видение будущего проекта своими создателями. Серьезная компания не может относиться к такому документа безответственно.

Такой основополагающий документ как документ White paper должен быть написан понятным языком, содержать исчерпывающую информацию о проекте и отвечать на такие вопросы как:

Признаком же мошеннического проекта может быть наличие следующих признаков в тексте документа:

Конечно, анализ white paper не является гарантией того, что проект не мошеннический. Однако он может помочь пользователю снизить риски инвестирования в сомнительный проект.

Токеномика должна быть справедливой и прозрачной. Она должна учитывать интересы всех участников проекта, включая команду, инвесторов и пользователей. В этом случае шанс того, что злоумышленники стоят у руля уменьшается.

Плохими же факторами, говорящие о не чистых намерениях команды можно считать пункты токеномики:

Данные характеристики обычно присуще тем компаниям и проектам, которые не скрываются, а значит имеют честные намерения.

Если такие данные открыты, не скрываются и доступны широкой аудитории, то это определенно плюс в копилку с названием “не мошенник” для проверяемого вами субъекта.

Контакты.

На сайте компании или обменника указаны различные каналы связи, будь то электронная почта, ссылки на социальные сети, аккаунты в мессенджерах, ссылки на порталы для публикаций где есть статьи и активность.

Частный трейдер или ментор по заработку на криптовалютах помимо лендинга указывают свой телефон, не пустые соц.сети, ссылки на подтверждение его опыта или достижений. Все это может быть признаком открытости и отсутствия необходимости в анонимизации, а это хорошо для нас как инвесторов.

Юридическое лицо.

Если проект не скрывает реквизиты, то это крайне хороший знак и шансов нарваться на мошенников достаточно мало.

НО важно проверить, что эти данные не подставные. Проведите простой ресерч в интернете или на специальных сайтах по проверке юридических лиц. Сравните данные найденные вами и указанные проектом, посмотрите на указанную деятельность юрлица, срок его существование, участие в судебных процессах и другие доступные данные.

Юридически значимые документы.

Под данным пунктам подразумевается ряд документов на основании чего и производиться деятельность компании - публичная оферта, политика конфиденциальности, пользовательское соглашение и прочее.

Да, все верно, те документы которые мы все стараемся быстро пропустить и не читать - часто являются гарантами надежности. Именно поэтому не советуем их пропускать если речь касается ваших средств. Понимаем, что иногда сложно заставить себя читать такие полотна скучного и сложного текста, но мы настоятельно рекомендуем это делать!

Что присуще мошенническим проектам в разрезе юридически значимых документов:

У любого субъекта с кем вы хотите контактировать в блокчейне есть известные данные - будь то сайт обменника или телеграмм аккаунт девушки, с которой вы недавно познакомились и которая “очень успешно” торгует криптой с помощью биржи “хомяков.нет”.

Простой ресерч в виде поиска в интернете по доступным данным кажется слишком простым методом, но порой он бывает самым эффективным. Кратко разберем основные примеры:

Домен проекта.

К нам множество раз обращались жертвы крипто мошенников объясняя, что инвестировали средства или воспользовались сервисом, условно, “хомяков.нет” и внезапно потеряли свои вложения. Примерно в трети случаев, когда мы искомый домен вбивали в поисковики, находились сайты с негативными отзывами о случаях мошенничества, тегов “скам” и просьбами о помощи от других жертв.

Не менее частая проблема - мошеннический сайт клон известных проектов. Зачастую это фишинговые сайты, созданные с целью обмана и отъема средств под прикрытием именитых компаний. Известный крипто кошелек просто и элегантно из Metamask превращается в Metamaks

Крипто адреса.

Если вам доступен крипто адрес, то вам необходимо провести AML проверку этого криптовалютного адреса. Некоторые злоумышленники как и обычные пользователи думают, что их крипто кошельки нельзя проверить, но это не так.

Например, в нашем сервисе AML проверок криптовалютных адресов вы можете это сделать одним кликом и всего за несколько секунд.

Если у вас нет полноценного доверия к вашему контрагенту в блокчейне и вы рискуете своими деньгами, то такие проверки крипто кошельков - обязательная практика.

Номера телефонов.

Если вам доступен номер телефона, то его стоит проверить и через интернет поиск и в банк клиенте и в привязке к мессенджерам. Если данные отличаются от тех, которые вам предоставил субъект проверки - то это явные признак мошеннических действий и с ним не стоит связываться.

Упоминание в СМИ и регуляторах.

Не редки случае когда крупные мошеннические проекты уже попали на радар к СМИ, правоохранительным органам и регуляторам, но все ещё умудряются обманным путем отнимать средства у своих жертв.

Даже если вы знаете юридическое лицо компании или их название имеет некую популярность, то стоит проверить новостной фон, а так же проверить специальные базы, такие как “Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке” от ЦБ РФ. Например, крайне известная финансовая пирамида Finiko обманывала пользователей даже после попадания в этот список и возбуждения против них уголовных дел.

Проверка социальных сетей и комьюнити проекта является важной частью выявления мошеннических криптопроектов, их обычно мониторят и обрабатывают команда проекта и их представители.

Они отвечают на вопросы участников, предоставляют информацию о развитии проекта и его текущем состоянии, а также проводят мероприятия и конкурсы для привлечения внимания. Команда также может взаимодействовать с различными известными и популярными личностями в криптосфере для продвижения проекта.

Провести анализ активности и комьюнити может каждый желающий без специальных навыков. Стоит обратить внимание на следующие аспекты:

Отдельно стоит упомянуть про GitHub.

GitHub - это популярное онлайн-хранилище, которое предоставляет разработчикам инструменты для управления и отслеживания изменений в исходном коде, а также для совместной работы над проектами.

По сути этот сервис - это место где проект делится своим сокровенным, кодом решения. Поэтому определение, является ли крипто-проект на GitHub мошенническим или нет, может быть сложной задачей, но крайне эффективной.

Вот некоторые аспекты, проанализировав которые можно сделать вывод о намерениях проекта:

Команда играет одну из решающих ролей в определении надежности крипто-проекта. Ведь именно люди, стоящие за проектом, определяют его цели, стратегию и качество выполнения. Важно помнить, что мошенники часто скрывают свою истинную личность или предоставляют ограниченную информацию о членах команды.

Обратите свое внимание на следующие пункты:

Нас нельзя назвать специальными агентами, которым нужно прикрытие. Но определенная анонимность личных данных, а таже личная безопасность крайне важны по ряду причин, связанных с родом нашей деятельности.

Прохождение аудита крипто-проектом или его смарт-контрактами от уважаемых аудиторских компаний является надежным способом подтвердить легитимность. Опытные аудиторы, такие как CertiK, Quantstamp, Hacken и др. проверяют безопасность и код проекта.

Проекты, которые успешно прошли аудит, демонстрируют свою честность и заботу о безопасности пользователей. Не прошедшие аудит или отказавшиеся от него проекты могут вызывать подозрения.

Но не забывайте и знакомиться с текстом самого аудита. Не редко в этих документах аудиторы освещают слабые стороны проекта. А иногда хитрые мошенники за ссылкой о прохождении авторитетного аудита прячут пустой или не настоящий документ, надеясь на нашу не любовь к объемным текстам.

Один из наиболее заметных признаков мошеннических крипто-проектов - это обещания "гарантированного успеха" и кричащие заголовки.

Мошенники обычно используют яркие и казалось бы слишком хорошие предложения, обещая тысячи процентов прибыли или моментальное обогащение. Помните, что блокчейн технологии все же высокорискованная сфера, а в любых инвестициях нет гарантированного успеха, и такие обещания могут быть ловушкой.

Подозревайте проекты, которые обещают "миллионы за неделю" и предлагают что-то, что звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Надежные крипто-проекты обычно предоставляют реалистичные и сбалансированные оценки потенциала и рисков.

Обещания пресловутых “иксов” в наше время уже само по себе повод насторожиться.