Как распознать мошеннический крипто проект

В этой статье мы предлагаем вам ознакомится с чек-листом факторов, которые помогут распознать мошеннический крипто проект, уменьшить риски и защитить ваши финансы.
Введение
Мир криптовалют предоставляет уникальные инвестиционные возможности, но с ними связаны и опасности. Одной из них - мошеннические проекты, обещающие небывалые прибыли, но фактически оставляющие инвесторов с пустыми карманами.

В AML Crypto мы регулярно сталкиваемся с разнообразными схемами мошенничества - от самых простых до хитрых и утонченных. Поддельные обменники, фишинговые сайты клоны известных проектов, обещания множества "иксов" от "гуру" инвестиций и множество других.

В этой статье мы предлагаем вам чек-лист факторов, которые помогут распознать мошеннический проект, уменьшить риски и защитить ваши финансы. Эти советы помогут вам оставаться бдительными и избегать потерь от аферистов.
В этой статье мы предлагаем вам ознакомится с чек-листом факторов, которые помогут распознать мошеннический крипто проект. Данные пункты являются лишь нашей рекомендацией исходя из нашего богатого опыта. Порой проекты мошенников так продуманы, что пройдут эти пункты, а честные и крупные проекты могут провалить некоторые из них.
Дорожная карта
Дорожная карта (или Road Map) крипто проекта - это документ, который описывает основные этапы развития проекта, его цели и задачи. Она должна быть четкой и структурированной, чтобы инвесторы могли понять, как проект будет развиваться в будущем.
Большинство серьезный проектов имеют свою дорожную карту, но далеко не все публикуют его в открытом доступе. Меж тем наличие этого документа уже хорошо, но важно внимательно с ним ознакомиться.

Road Map ****должен содержать конкретные цели и сроки их достижения, быть реалистичным, четкий и структурированным. Если цели и сроки проекта слишком расплывчаты, нереалистичны или устарели, то это плохой знак.

Кроме того, важно проверить, выполняет ли проект свои обещания. Просто посмотрите выполнил ли проект обещания из дорожной карты до даты вашей проверки. Если обещания не выполнены - это повод насторожиться.

Дорожная карта проекта Solana. Указаны сроки, четкие цели. Обещания выполнены.

Дорожная карта - это видение будущего проекта своими создателями. Серьезная компания не может относиться к такому документа безответственно.
Качество white paper
White paper (документ, описывающий проект) - это важный документ для любого крипто проекта. Он должен содержать подробную информацию о проекте, его целях, команде, технологии и других аспектах.
Такой основополагающий документ как документ White paper должен быть написан понятным языком, содержать исчерпывающую информацию о проекте и отвечать на такие вопросы как:
Какова цель проекта?
Какие задачи он решает?
Какие технические решения используются?
Кто команда проекта?
Какова дорожная карта проекта?
Признаком же мошеннического проекта может быть наличие следующих признаков в тексте документа:
Непонятный язык, множество технических терминов, которые не объясняются.
Неполная информация, отсутствие ответов на важные вопросы.
Нереалистичные обещания, например, быстрый и легкий заработок.

White paper протокола Uniswap как хороший пример: подробный и понятный документ, контакты ответственных, обновление документа.

Конечно, анализ white paper не является гарантией того, что проект не мошеннический. Однако он может помочь пользователю снизить риски инвестирования в сомнительный проект.

Если документ больше похож на этот - стоит насторожиться.

Токеномика
Токеномика - это совокупность экономических аспектов крипто проекта, связанных с выпуском и использованием токенов.
Токеномика должна быть справедливой и прозрачной. Она должна учитывать интересы всех участников проекта, включая команду, инвесторов и пользователей. В этом случае шанс того, что злоумышленники стоят у руля уменьшается.

Плохими же факторами, говорящие о не чистых намерениях команды можно считать пункты токеномики:
Неразумное распределение токенов - большая часть токенов принадлежит команде или ранним инвесторам.
Слишком быстрое распределение токенов - команда и ранние инвесторы получают токены быстрее чем за 1 год. Серьезный проекты строят планы минимум на несколько лет вперед.
Нереалистичные обещания - проект обещает слишком высокую прибыль или слишком быстрый рост стоимости токенов.
Отсутствие обеспечения - токены не обеспечены реальными активами или услугами. Это не обязательные условие, но наличие обеспечения часто является важным фактором для стабильности токена, а значит и надежности всего проекта.

Распределение токенов из токеномики проекта 1inch: постепенное, соразмерное и в течении 4 лет. Полную версию токеномики данного проекта можете увидеть на официальном сайте.

Контакты, юридическое лицо, юридические значимые документы
Данные характеристики обычно присуще тем компаниям и проектам, которые не скрываются, а значит имеют честные намерения.

Если такие данные открыты, не скрываются и доступны широкой аудитории, то это определенно плюс в копилку с названием “не мошенник” для проверяемого вами субъекта.
Контакты.
На сайте компании или обменника указаны различные каналы связи, будь то электронная почта, ссылки на социальные сети, аккаунты в мессенджерах, ссылки на порталы для публикаций где есть статьи и активность.

Частный трейдер или ментор по заработку на криптовалютах помимо лендинга указывают свой телефон, не пустые соц.сети, ссылки на подтверждение его опыта или достижений. Все это может быть признаком открытости и отсутствия необходимости в анонимизации, а это хорошо для нас как инвесторов.
Юридическое лицо.
Если проект не скрывает реквизиты, то это крайне хороший знак и шансов нарваться на мошенников достаточно мало.
НО важно проверить, что эти данные не подставные. Проведите простой ресерч в интернете или на специальных сайтах по проверке юридических лиц. Сравните данные найденные вами и указанные проектом, посмотрите на указанную деятельность юрлица, срок его существование, участие в судебных процессах и другие доступные данные.

Как хороший пример компания Circle, владеющая USDC токеном: юридическое лицо указано на официальном сайте, все названия совпадают.

Юридически значимые документы.
Под данным пунктам подразумевается ряд документов на основании чего и производиться деятельность компании - публичная оферта, политика конфиденциальности, пользовательское соглашение и прочее.

Да, все верно, те документы которые мы все стараемся быстро пропустить и не читать - часто являются гарантами надежности. Именно поэтому не советуем их пропускать если речь касается ваших средств. Понимаем, что иногда сложно заставить себя читать такие полотна скучного и сложного текста, но мы настоятельно рекомендуем это делать!

Что присуще мошенническим проектам в разрезе юридически значимых документов:
Отсутствие таковых.
Если таких документов нет вовсе, то это опасный прецедент. Любая серьезная и честная компания таким образом защищает свои права и права своих клиентов.
Отсутствие в документах юридического лица и контактов.
Мошенники тоже не дураки и зачастую добавляют шаблоны таких документов, но не указывают в них реквизиты или контакты, а это обязательное условие.
Простой и шаблонный текст.
Если в процессе чтения у вас складывается впечатление, что текст шаблонный и одинаково может подойти и крипто бирже и онлайн сервису доставки продуктов, то стоит сильно задуматься. Мошенники часто берут первый попавшийся текст, который может им подойти.

Страница юридических документов биржи ByBit.

Проверка доступных данных
У любого субъекта с кем вы хотите контактировать в блокчейне есть известные данные - будь то сайт обменника или телеграмм аккаунт девушки, с которой вы недавно познакомились и которая “очень успешно” торгует криптой с помощью биржи “хомяков.нет”.

Простой ресерч в виде поиска в интернете по доступным данным кажется слишком простым методом, но порой он бывает самым эффективным. Кратко разберем основные примеры:

Домен проекта.

К нам множество раз обращались жертвы крипто мошенников объясняя, что инвестировали средства или воспользовались сервисом, условно, “хомяков.нет” и внезапно потеряли свои вложения. Примерно в трети случаев, когда мы искомый домен вбивали в поисковики, находились сайты с негативными отзывами о случаях мошенничества, тегов “скам” и просьбами о помощи от других жертв.

Не менее частая проблема - мошеннический сайт клон известных проектов. Зачастую это фишинговые сайты, созданные с целью обмана и отъема средств под прикрытием именитых компаний. Известный крипто кошелек просто и элегантно из Metamask превращается в Metamaks
Крипто адреса.

Если вам доступен крипто адрес, то вам необходимо провести AML проверку этого криптовалютного адреса. Некоторые злоумышленники как и обычные пользователи думают, что их крипто кошельки нельзя проверить, но это не так.

Например, в нашем сервисе AML проверок криптовалютных адресов вы можете это сделать одним кликом и всего за несколько секунд.
Если у вас нет полноценного доверия к вашему контрагенту в блокчейне и вы рискуете своими деньгами, то такие проверки крипто кошельков - обязательная практика.

Номера телефонов.

Если вам доступен номер телефона, то его стоит проверить и через интернет поиск и в банк клиенте и в привязке к мессенджерам. Если данные отличаются от тех, которые вам предоставил субъект проверки - то это явные признак мошеннических действий и с ним не стоит связываться.

Упоминание в СМИ и регуляторах.

Не редки случае когда крупные мошеннические проекты уже попали на радар к СМИ, правоохранительным органам и регуляторам, но все ещё умудряются обманным путем отнимать средства у своих жертв.

Даже если вы знаете юридическое лицо компании или их название имеет некую популярность, то стоит проверить новостной фон, а так же проверить специальные базы, такие как “Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке” от ЦБ РФ. Например, крайне известная финансовая пирамида Finiko обманывала пользователей даже после попадания в этот список и возбуждения против них уголовных дел.
Активность в соц.сетях и комьюнити
Проверка социальных сетей и комьюнити проекта является важной частью выявления мошеннических криптопроектов, их обычно мониторят и обрабатывают команда проекта и их представители.

Они отвечают на вопросы участников, предоставляют информацию о развитии проекта и его текущем состоянии, а также проводят мероприятия и конкурсы для привлечения внимания. Команда также может взаимодействовать с различными известными и популярными личностями в криптосфере для продвижения проекта.

Команда NEAR Protocol участвует в активном обсуждении под своим постов в Twitter…то есть X…ну вы поняли. Кстати подписывайтесь на наш аккаунт.

Провести анализ активности и комьюнити может каждый желающий без специальных навыков. Стоит обратить внимание на следующие аспекты:
1
Активность и регулярность обновлений: если страницы проекта не обновляются регулярно и нет новостей о развитии, это должно вызвать подозрения. Мошенники не часто тратят на это время.
2
Качество контента: посмотрите на качество и полезность контента, который проект предоставляет в своих соц.сетях. Надежные проекты обычно делятся информацией о своей команде, технологии, разработке и партнерствах. Контент злоумышленников чаще поверхностный, не профессиональный или слабо связан с сутью проекта.
3
Обратная связь и ответы на вопросы: обратите внимание, насколько активно и эффективно команда проекта отвечает на вопросы участников в комментариях. Надежные проекты стремятся предоставить информацию и оперативно решить проблемы участников.
4
Мониторинг отзывов и комментариев: если множество людей выражают беспокойство или жалобы на страницах проекта и их не удается разрешить или оставляют без ответа, то это может быть сигналом проблем.
5
Мероприятия и конкурсы: надежные проекты могут проводить различные мероприятия, AMA-сессии или конкурсы для вовлечения участников. Они объявляют о таких событиях заранее и предоставляют четкие правила и призы.
6
Фейк-аккаунты и боты: остерегайтесь проектов, у которых много фейковых аккаунтов и ботов в социальных сетях. Это может быть признаком попытки увеличить искусственно популярность проекта.
7
Источники информации: проверьте, на каких платформах и ресурсах проект предоставляет информацию. Официальные веб-сайты, страницы в социальных сетях и проверенные криптовалютные форумы обычно считаются более надежными источниками.
Отдельно стоит упомянуть про GitHub.

GitHub - это популярное онлайн-хранилище, которое предоставляет разработчикам инструменты для управления и отслеживания изменений в исходном коде, а также для совместной работы над проектами.

По сути этот сервис - это место где проект делится своим сокровенным, кодом решения. Поэтому определение, является ли крипто-проект на GitHub мошенническим или нет, может быть сложной задачей, но крайне эффективной.

GitHub страница проекта Polygon как хороший пример.

Вот некоторые аспекты, проанализировав которые можно сделать вывод о намерениях проекта:
Исследуйте репозиторий проекта: проверьте, насколько активен репозиторий проекта - постоянные обновления хороший знак. Если же репозиторий заброшен и давно не ведется стоит насторожиться.
Проверьте документацию и описание проекта: честные проекты обычно предоставляют четкое и подробное описание своих целей, технологий и команды, а так же подробную документацию по использованию и настройке проекта.
Команды разработки, её анонимность и опыт
Команда играет одну из решающих ролей в определении надежности крипто-проекта. Ведь именно люди, стоящие за проектом, определяют его цели, стратегию и качество выполнения. Важно помнить, что мошенники часто скрывают свою истинную личность или предоставляют ограниченную информацию о членах команды.

Обратите свое внимание на следующие пункты:
1
Анонимность команды:
Сам факт анонимности команды - плохой знак! Если на официальном веб-сайте или в документации отсутствует информация о членах команды, их имена, фотографии и профили в социальных сетях, это может вызвать сомнения. Надежные проекты обычно гордятся своей командой и предоставляют подробную информацию о её составе.
2
Подозрительный опыт или его полное отсутствие:
Если члены команды не имеют связанных с блокчейном или криптовалютами прошлых работ или опыта, это может быть сигналом о том, что проект либо малоразвит, либо потенциально мошеннический. Отсутствие же информации об опыте - ещё более тревожный факт.
3
Публичные профили и социальные сети:
Проверьте профили членов команды в социальных сетях и профессиональных сетях. Наличие подлинных, активных профилей с подробной информацией и связями может подтвердить личность и легитимность команды. Анонимные или заполненные поверхностными данными профили должны вызвать подозрения.

Ключевые сотрудники компании Circle освещены на официальном сайте. По каждому есть отдельная страница с БИО и несколькими ссылками на соц.сети.

Важный момент про анонимность команды! Бывают исключения, когда анонимность команды это не прихоть, а необходимость. Этот случай - представители компаний из сферы кибербезопасности и борьбы с мошенническими действиями, к представителям которых относимся и мы в AML Crypto!
Нас нельзя назвать специальными агентами, которым нужно прикрытие. Но определенная анонимность личных данных, а таже личная безопасность крайне важны по ряду причин, связанных с родом нашей деятельности.
Наличие аудита смарт-контратка от известной компании
Прохождение аудита крипто-проектом или его смарт-контрактами от уважаемых аудиторских компаний является надежным способом подтвердить легитимность. Опытные аудиторы, такие как CertiK, Quantstamp, Hacken и др. проверяют безопасность и код проекта.

Проекты, которые успешно прошли аудит, демонстрируют свою честность и заботу о безопасности пользователей. Не прошедшие аудит или отказавшиеся от него проекты могут вызывать подозрения.

Но не забывайте и знакомиться с текстом самого аудита. Не редко в этих документах аудиторы освещают слабые стороны проекта. А иногда хитрые мошенники за ссылкой о прохождении авторитетного аудита прячут пустой или не настоящий документ, надеясь на нашу не любовь к объемным текстам.

Некоторые примеры аудитов компании Hacken.

Гарантии успеха и заработка, кричащие заголовки
Один из наиболее заметных признаков мошеннических крипто-проектов - это обещания "гарантированного успеха" и кричащие заголовки.

Мошенники обычно используют яркие и казалось бы слишком хорошие предложения, обещая тысячи процентов прибыли или моментальное обогащение. Помните, что блокчейн технологии все же высокорискованная сфера, а в любых инвестициях нет гарантированного успеха, и такие обещания могут быть ловушкой.

Подозревайте проекты, которые обещают "миллионы за неделю" и предлагают что-то, что звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Надежные крипто-проекты обычно предоставляют реалистичные и сбалансированные оценки потенциала и рисков.

Обещания пресловутых “иксов” в наше время уже само по себе повод насторожиться.

Не правда ли знакомая стилистика?!

Заключение
Важно всегда помнить, что в мире финансов, будь то классическом или криптовалютном, всегда присутствует риск. Ни один чек-лист не может гарантировать 100% защиту от мошенничества. Вы всегда должны быть внимательными, осмотрительными и готовыми к самостоятельному исследованию. Проверяйте все данные, которые у вас есть и ищите дополнительные.

Ваша безопасность и финансовый успех зависят от ваших решений и действий. Помните, что если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, это так и есть. Проводите собственные исследования, проверяйте команду и репутацию проекта, и доверяйте только проверенным и надежным источникам информации.

Проверить криптовалютные адреса вы всегда можете с помощью нашего решения. А если же вы все таки пострадали от действий злоумышленников, то обращайтесь к нашим специалистам - мы поможем найти мошенников и вернуть ваши средства.
Попробуйте Btrace
Проверьте бесплатно — мы дадим вам уникальную возможность взглянуть на криптовалютные кошельки глазами комплаенс-менеджера биржи и увидеть, как работает наш сервис на практике.
ОГРАДИТЬСЯ ОТ «ГРЯЗНЫХ» АКТИВОВ

ПРЕДОТВРАТИТЬ БЛОКИРОВКУ СРЕДСТВ

ИЗБЕЖАТЬ ПРОБЛЕМ С ЗАКОНОМ

Смотрите также