Поддельные биржи и обменники

В продолжении нашей рубрики с описанием различных схем мошенничества в блокченйне, мы хотим рассказать один из наиболее популярных кейсов. А именно о подставных биржах и обменниках.
Вступление
Каждый участник рынка криптовалют, будь то новичок или опытный пользователь, неизбежно сталкивается с выбором платформ для обмена или торговли криптовалютой. В мире цифровых активов эти платформы известны как VASP (поставщики услуг виртуальных активов), включая криптобиржи и обменники криптовалют.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) определяет VASP как любую организацию или частное лицо, предлагающее услуги по обмену, продаже или передаче виртуальных активов (VA), а также предоставляющее инструменты для их управления. По сути, эти платформы позволяют осуществлять операции с криптовалютами, включая их покупку, продажу и хранение.
ОПИСАНИЕ и Предпосылки возникновения схемы
Мошенники активно эксплуатируют неопытность и недостаточные знания новых пользователей криптовалют. Используя их желание купить или продать криптовалюту, злоумышленники разрабатывают свои псевдо-криптобиржи и обменники.
Как работает мошенничество
Злоумышленники создают поддельные сайты криптобирж или обменников с привлекательным дизайном и фальшивыми юридическими упоминаниями компаниями. Иногда это несуществующие компании, иногда чужие реально существующие. Нередко на таких сайтах утверждается, что они соблюдают процедуры AML (противодействие отмыванию денег), создавая видимость легитимности. Мошенники также могут создавать фальшивые положительные отзывы и активно рекламировать свои сайты в социальных сетях, на форумах и в тематических группах (подробнее об этом писали тут).

Если зайти в офис такой “биржи”

Признаки мошенничества и как его избежать
Пользователи должны быть осторожны с привлекательными курсами обмена и предложениями, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.

При любых признаках подозрительной активности, таких как требования внести дополнительные средства для "разблокировки" уже внесенных сумм или уплаты налогов, следует немедленно прекратить все транзакции.

Вот реальные высказывания злоумышленников, с которыми мы сталкивались в ходе расследования и возврата украденных криптоактивов:
Ваша криптовалюта “грязная”, поэтому вам необходимо пройти расширенную процедуру KYC, внести дополнительный страховой депозит, который после проверки будет возвращен.
При обмене возник доход, с которого необходимо заплатить налог.
Вы неверно указали сумма вывода, поэтому она заблокирована. Требуется зеркальную транзакцию на аналогичную сумму.
Вы не внесли нативный токен для оплаты комиссии, поэтому вся сумма заблокирована. Вам необходимо доплатить сумма для оплаты комиссии и зеркальную транзакцию
Зачастую злоумышленники хорошо разбираются в психологии. Они предлагаю вам два варианта решения, заведомо зная, что один из них однозначно вам не подойдет:

У вас есть два варианта решения проблемы:
1
Сделать зеркальную транзакцию на точно такую же сумму.
2
Ждать разблокировки средств от 60 до 120 дней.”
Мошенники, активно будут вас торопить, устанавливая сжатые сроки для принятия решения.

“У вас есть 24 часа, чтобы внести зеркальную транзакцию, иначе ваш первоначальный платеж сгорит”
ВАЖНО
Нормальные биржи и криптообменники НИКОГДА вас не простят внести еще денег для разблокировки ранее внесенных средств. Все дополнительные “инвестиции” только увеличат ваши потери.
Меры предосторожности
Изучать отзывы о бирже или обменнике в интернете.
Проверять нахождение биржи минимум в нескольких известных и авторитетных порталах - криптовалютных агрегаторах, новостных издания и тд.
Пример интерфейса мошеннического сайта

Согласитесь, выглядит достаточно неплохо, чтобы показалось, что все это надежно.
Действия в случае мошенничества
Если вы стали жертвой такого мошенничества, важно:
1
Не отправлять больше денег. Ни при каких обстоятельствах!
2
Сделать скриншоты всех переписок и сохранить доказательства.
3
Не информировать мошенников о своих подозрениях и обратиться за помощью к специалистам.
4
Структурировать информацию о происшествии и обратиться в правоохранительные органы.
5
При необходимости составления профессионального отчета с доказательствами, обращайтесь к нам.
6
Заполнить бриф с блокчейн-адресами мошенников для внесения их в черный список и возможности их блокировки на биржах.
Что НЕ стоит делать:
1
Платить мошенникам, надеясь на возврат средств.
2
Угрожать злоумышленникам и говорить, что вы их найдете.
3
Просить вернуть деньги исходя из жалости, так как это ваши последние или кредитные.
Заключение
Чтобы избежать таких схем криптомошенничества, следует быть предельно внимательным и не доверять обещаниям быстрого заработка. Никогда не вкладывайте деньги в непроверенные проекты и не доверяйте свои средства незнакомым людям или компаниям.

Перед инвестированием в проекты или покупкой криптовалюты, проведите доступный вам анализ или обратитесь к специалистам.

Так же необходимо проверять риски, связанные с вашими контрагентами в блокчейне. На вопрос “как проверить high risk в криптовалюте” отвечают специальные aml-сервисы такие как наш Btrace. AML проверка* адреса в нашем решении займет всего 3 секунды, но спасет вас от множества рисков.

*AML проверка – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор. Риск-скор представляет собой процентную оценку риска в диапазоне от 0 до 100. Она учитывает историю поступлений на криптовалютный адрес, вероятность его связи с незаконной деятельностью, поведенческие паттерны пользователя, а также доступную информацию о самом адресе, его ассоциированных кластерах и владельце.

Простые действия и немного вашего времени сохранят ваши средства и нервы! Что делать если вы все же стали жервтой крипто мошенничества (надеемся что нет) читайте здесь.
Попробуйте Btrace
Проверьте бесплатно — мы дадим вам уникальную возможность взглянуть на криптовалютные кошельки глазами комплаенс-менеджера биржи и увидеть, как работает наш сервис на практике.
ОГРАДИТЬСЯ ОТ «ГРЯЗНЫХ» АКТИВОВ

ПРЕДОТВРАТИТЬ БЛОКИРОВКУ СРЕДСТВ

ИЗБЕЖАТЬ ПРОБЛЕМ С ЗАКОНОМ

Смотрите также