Что такое KYT (Know Your Transaction) и как работает

Она используется в сфере криптовалют, чтобы обеспечить безопасность и соответствие нормам борьбы с отмыванием денег (AML, Anti-Money Laundering).

Главная цель KYT — анализировать не пользователей, а их транзакции, отслеживая движения средств через блокчейн. Это позволяет идентифицировать подозрительные операции, выявлять связи с нелегальной деятельностью, обезопасить себя от мошенников и предупреждать риски.

Система KYT анализирует каждую транзакцию в блокчейне в режиме реального времени, используя комбинацию алгоритмов, баз данных и методов машинного обучения.

В процессе работы система проверяет источник средств, выявляет предыдущие операции, связанные с данным адресом, и оценивает их на основе заданных критериев риска. Например, KYT анализирует, был ли адрес ранее замечен в транзакциях с даркнетом, финансовыми пирамидами, платформами с низким уровнем комплаенса или связан с санкционными списками, такими как OFAC.

Также система проверяет, не проходит ли средства через известные кластеры, ассоциируемые с мошеннической деятельностью, и не имеет ли транзакция необычные признаки, такие как дробление сумм или взаимодействие с анонимными сервисами. Все эти данные сопоставляются с существующими базами и создают профиль транзакции, позволяя точно определить её уровень риска и необходимость дальнейших действий.

KYT играет ваэную роль в криптовалютной индустрии, где ежедневно проходят миллионы транзакций. Принцип блокчейн - прозрачность операций, но эта же открытость становится полем для анализа и выявления нелегальной деятельности.

Основная цель KYT — мониторинг и анализ каждой транзакции для определения её рисков. Используя автоматизированные системы, компании могут оценить:

Эти данные помогают компаниям и финансовым учреждениям соблюдать правила AML (Anti-Money Laundering) и предотвращать использование их платформ для незаконной деятельности.

KYT — это не просто инструмент для соответствия нормам, а реальный способ защитить ваш бизнес от серьёзных последствий. Без надлежащего мониторинга транзакций компании в криптоиндустрии могут столкнуться с блокировкой средств на крупных биржах, если их операции будут связаны с подозрительными адресами или адресами из санкционных списков. Например, биржи, такие как Binance и Coinbase, регулярно замораживают активы, если обнаруживают несоответствие правилам AML.

Игнорирование KYT может привести к ещё более серьёзным последствиям: регуляторы могут наложить крупные штрафы, ограничить деятельность компании или даже инициировать уголовные дела против её руководства. Такие случаи уже происходили, особенно в юрисдикциях с жёстким финансовым регулированием. Более того, утрата доверия клиентов из-за обвинений в участии в мошеннических схемах может стать фатальной для бизнеса, работающего в конкурентной среде.

Эти задачи делают KYT важным инструментом для криптовалютных компаний, помогая им предотвращать риски и эффективно управлять операциями в рамках глобальных стандартов.

KYT и KYC (Know Your Customer) тесно связаны, но выполняют разные функции.

Таким образом, KYC помогает идентифицировать клиента, а KYT — проверять его транзакции на предмет соответствия нормам и стандартам.

Наше решение Btrace полностью реализует базовый функционал KYT, позволяя анализировать транзакции, выявлять риски и составлять отчёты. С его помощью вы можете проверять криптовалютные операции в режиме реального времени, оценивать источники средств и определять их связь с незаконной деятельностью.

Использовать Btrace можно прямо на нашем сайте: btrace.amlcrypto.io. Интуитивно понятный интерфейс сделает проверку транзакций удобной даже для новичков.

Если у вас остались вопросы, наша поддержка всегда на связи. Напишите нам в Telegram или на email info@amlcrypto.io, и мы оперативно поможем вам разобраться в любом аспекте KYT и нашего решения.