У меня украли криптовалюту. Что делать?
В конце 2020 года МВД РФ сообщило, что количество криптомошенничеств и других «корыстных преступлений, где виртуальная валюта выступает в качестве предмета преступления», ежегодно растет в России на 400%. В качестве причины в ведомстве назвали неясный правовой статус криптовалют, трудности в отслеживании и невозможность отнесения криптовалюты к объектам гражданских прав.
На текущий момент более 10 млн россиян имеют криптокошельки, на которых хранится криптовалюта на сумму свыше 10 трлн рублей, рассказал в начале апреля премьер-министр РФ Михаил Мишустин. При этом, в феврале Bloomberg писал, что Кремль и правительство оценивают российский крипторынок в $214 млрд (16,5 трлн рублей по курсу на тот момент). А в ноябре прошлого года ЦБ оценил годовой объем операций россиян с цифровыми активами в $5 млрд (около 390 млн рублей).
Есть несколько самых распространенных способов потерять криптовалюту:
С развитием рынка криптовалют растут и хакерские угрозы. Группировки, которые правительство США связывает с властями Северной Кореи (такие как Lazarus, APT3, BlueNoroff и другие), наносят все более весомый урон блокчейн-проектам и их пользователям.
Хакерские атаки — не единственный способ потерять свою криптовалюту. В середине февраля Group-IB зафиксировала новую волну мошенничества с цифровыми активами и NFT. Преступники используют образы главы Tesla Илона Маска, гендиректора Ripple Брэда Гарлингхауса и создателя Ethereum Виталика Бутерина для кражи криптовалют.
Мошенники проводят в YouTube фейковые стримы и обещают удвоить инвестиции пользователей. На самом деле, злоумышленники получают доступ к криптокошелькам жертв и крадут их активы. Всего за три дня специалистам Group-IB удалось выявить 36 мошеннических онлайн-трансляций.
3
Еще один распространенный способ кражи криптовалюты — фишинг. Злоумышленники создают поддельную копию криптосервиса. Например, это может быть копия страницы биржи или криптокошелька. Как только жертва вносит свои данные — логин и пароль, — они тут же отправляются хакерам, которые получают доступ к аккаунту и похищают средства.
4
Прецеденты
Один из самых ярких случаев за последнее время — сотрудники криптобиржи Thodex, которых в Турции обвинили в мошенническом использовании информационных систем и создании преступной организации. Задержанные могут получить тюремные сроки до 40 564 лет каждый. Согласно обвинительному заключению, убытки пользователей биржи составили 356 млн лир ($24 млн).
а что в россии?..
Если говорить о громких делах в России, то в конце марта МВД завело первое уголовное дело о растрате имущества криптобиржи. Средства присвоил один из фактических владельцев торговой площадки. При себе у задержанного в двух дорожных чемоданах находились наличные на сумму свыше 190 млн рублей. Задержанному предъявили обвинение и заключили под стражу, наложив арест на его счет и направив ходатайство о наложении ареста на имущество, стоимость которого превышает 2 млрд рублей.

Также в апреле районный суд в Петербурге разрешил арестовать украденный Ethereum стоимостью около 1 млрд рублей. Уголовное дело было возбуждено по статьям о неправомерном доступе к компьютерной информации и краже в особо крупном размере.
Мою криптовалюту украли. Как ее вернуть?
В первую очередь нужно предотвратить возможные потери с других кошельков. Необходимо убедиться, что они в безопасности или предпринять действия по защите средств. Например, если есть подозрения, что адрес мог быть скомпрометирован, нужно аккуратно перевести средства на безопасный кошелек. Главное — делать это без лишних нервов и не торопиться, иначе можно допустить ошибку при переводе и потерять еще больше.
После того, как вы убедились, что оставшейся криптовалюте ничего не угрожает, зафиксируйте как можно больше информации. Если вы общались с мошенником, запишите его контактные данные, сделайте скриншот всей переписки, сайта. Эти данные понадобятся полиции в ходе расследования, а в суде выступят в качестве доказательств.
Блокчейн — это прозрачная система, которая хранит историю всех транзакций. Ваш перевод злоумышленнику и дальнейшие движения криптовалюты можно будет легко отследить при помощи блокчейн-обозревателей.
Благодаря обозревателям, можно будет проследить дальнейшую судьбу криптовалюты. В самом худшем случае, она отправится в специальный сервис, запутывающий транзакции, — миксер. При наиболее благоприятном раскладе, злоумышленник отправит похищенные средства на централизованную площадку. В таком случае нужно будет как можно скорее писать в службу поддержки и просить заморозить средства. Однако криптобиржи, вероятнее всего, не будут предпринимать никаких действий без запроса от правоохранительных органов.

Несанкционированный вывод криптовалюты с кошелька в большинстве стран расценивается как хищение, отметил преподаватель Moscow Digital School Юрий Брисов. Он добавил, что заявление нужно подавать по месту совершения правонарушения. Это может быть как плюсом, так и минусом.


Плюсом это является потому, что конкретной территориальной привязки у кошелька нет. Поэтому, де-факто, правоохранительные органы могут быть не ограничены в территориальной привязке. Минус — в России, например, МВД использует факт неопределенной территориальности как повод отказать.

Если у вас украли криптовалюту в России, то заполнить форму можно прямо на сайте МВД, указав максимальное количество подробностей о краже и адреса всех задействованных кошельков, добавил представитель криптобиржи EXMO.me. Он посоветовал написать письма на биржу, где находятся украденные средства, приложив копии писем в МВД. Без запроса МВД биржа, скорее всего, сделать ничего не сможет, но таким образом вы сможете обратить внимание комплаенса на кошелек, где хранятся украденные средства, и, возможно, ускорите процесс.
Кроме того, если деньги пришли на крупную криптобиржу c какого-то уже грязного кошелька (например, было несколько итераций), то, скорее всего, аккаунт заблокируют и спросят источник средств, рассказал представитель площадки. Для этого мошеннику будет необходимо показать, где он купил эти биткоины (будут чеки/выписки/скрины с аккаунта на обменнике или почты), а также показать, за что он их купил.
Пока эта процедура будет производиться, уже и полиция подоспеет!

— утверждает сотрудник криптобиржи.

Если удалось отследить транзакции в криптовалюте до иностранной юрисдикции, прежде всего постарайтесь связаться с сервисом, посоветовал Брисов. Многие кастодиальные сервисы могут заморозить подозрительный аккаунт без решения суда. Также имеет смысл обратиться к услугам уголовного адвоката в этой стране. Если речь идет о США, то важно, чтобы адвокат или фирма практиковали в штате, в котором зарегистрированы кошелек или биржа, если поиск удается свести до штата. Далее адвокат запросит у вас доказательства и сам обратится в правоохранительные органы. Жалобу напрямую от иностранца рассматривать вряд ли будут, утверждает юрист. Но если кейс крупный и обращений уже было много, вас подключат к уже текущему делу или расследованию.

Законом не установлено какого-то стандартного, жесткого перечня документов при обращении в правоохранительные органы, отметил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Ефим Казанцев. По его словам, представлять можно любые документы, которые могут помочь в поиске правонарушителей и привлечении их к ответственности.

При этом, если местонахождение злоумышленника неизвестно, остается подавать заявление по месту потерпевшего. В этом есть свои преимущества и недостатки. Преимущество в том, что потерпевшему будет проще контролировать процесс рассмотрения его заявления. Но вот реально найти и привлечь к ответственности правонарушителя, находящегося в другом регионе или даже в другой стране, местному отделу полиции будет непросто, считает специалист.
Если же речь идет о блокировке фиатных средств, принадлежащих похитителю криптовалюты и находящихся на его счету в банке, то такая блокировка вполне возможна. В зависимости от ситуации, это может быть реализовано как арест имущества в рамках уголовного судопроизводства (ст. 115 УПК РФ) или как обеспечительная мера в рамках гражданского или арбитражного процесса (ст. 140 ГРК РФ и ст. 91 АПК РФ), рассказал Казанцев.
Помимо этого, стоит пойти в суд с иском о возврате неосновательного обогащения и заявлением об обеспечении иска. При этом нужно понимать, что расследование уголовного дела и судебное разбирательство не гарантируют возврат криптовалюты. На текущий момент рынок находится на ранней стадии развития, поэтому в большинстве стран, в том числе и в России, он до сих пор достаточно не зарегулирован.
итого
Все вышеперечисленные действия повышают вероятность получить свои активы назад. Однако, нужно понимать, что правоохранительные органы еще не имеют богатой экспертизы проведения подобных расследований. Поэтому основная часть работы по поиску собственной криптовалюты ложится на плечи пострадавшего.

Существуют аналитические компании, а также юридические фирмы, которые специализируются на криптовалюте. Чтобы повысить свои шансы на успех, стоит обратиться к профессионалам, которые смогут помочь в составлении документов и более тщательном сборе доказательной базы.