Схемы обмана в криптовалютах и последствия взаимодействия с «грязной» криптой

Вы получаете доступ к личному кабинету, где предлагается инвестировать в перспективные проекты. Чтобы убедиться в выгодности предложения, вам даже готовы дать бонус. Вы решаете попробовать и вводите первые средства.

Вскоре вы замечаете, что ваши активы растут, и даже получаете возможность вывести небольшую сумму. Однако, при попытке вывести сумму побольше, вы сталкиваетесь с некоторыми трудностями. Вам сообщают, что для вывода необходимо заплатить страховку или налоги, либо вы указали неправильную сумму и нужно еще внести дополнительные средства. При этом вас убеждают в необходимости дополнительных инвестиций, обещая еще бОльшие доходы. Доводов у мошенника ака финансового наставника найдется множество.

Что произошло? Вы попали на фишинговый сайт.

Это сайт, созданный мошенниками. Он как две капли воды похож на настоящий. Иногда доменная зона не та, иногда в названии что-то изменено. Порой этот сайт попадает в рекламный блок поисковика, который находится выше обычной поисковой выдачи.

И когда вы вводите СИД-фразу, она уходит мошенникам. Но мошенники не хотят, чтобы вы что-то заподозрили. Поэтому перебрасывают вас после заполнения на оригинальный сайт, где у вас все получается. Только до этого вы уже отдали доступ к своему кошельку. Далее вопрос времени, когда у вас украдут ваши средства.

Далеко не все предполагают, что известную личность могли взломать. От его имени публикуют «выгодное» предложение, а дальше пользователи делают все сами — отправляют средства мошеннику, а не Илону Маску, Биллу Гейтсу или кому там еще...

Мошенник создает объявление о продаже машины, телефона или любого другого предмета с ценой на 40–50 процентов ниже рынка, это объявление размещает на Avito или некой подобной площадке. У любого человека, который изъявляет желание купить данный товар, мошенник просит отправить аванс ему на карту.

Если потенциальный покупатель этого товара соглашается, мошенник идет на P2P-платформу. Там он находит пользователя, который хочет продать крипту. Например, вас. Заключается сделка на сумму аванса, который готов заплатить пользователь с Avito. Далее ваши реквизиты карты как продавца крипты передаются жертве-покупателю, и он переводит вам рубли (тот самый «аванс» за желаемый товар). Вы подтверждаете получение рублей на P2P-платформе, а мошенник получает вашу криптовалюту.

Что происходит дальше? Мошенник уходит в закат с вашей криптой. А жертва с Avito, не получив, конечно же, свой товар, обращается в правоохранительные органы. Заводится дело, где получателем рублей числитесь вы. А далее вам предстоит увлекательное приключение с объяснениями, что вы не мошенник, никакой ноутбук с дисконтом на Avito не продавали, а полученные от потерпевшего деньги — вообще ваши собственные, и вы отдали за них свою крипту.

Как такое может быть? Предварительно проявив неосторожность, вы заразили свой компьютер или телефон специальным софтом, который себя никак не проявляет. Все, что он делает, — это смотрит буфер обмена. Как только вы копируете крипто-адрес, он подменяет его в буфере на чужой. И вы сами отправляете средства злоумышленнику.

Часть аудитории говорит ему, что он дурачок, и сейчас у него все средства украдут. Другие «чисто из любопытства» с помощью СИД-фразы заходят на криптокошелек «дурачка». Действительно, на крипто-адресе лежат эти средства.

Далее у некоторых возникает шальная мысль: а может преподать урок этому дурачку и забрать деньги?.. Но возникает проблема — не хватает на крипто-адресе нативных токенов для оплаты комиссии сети при переводе.

Потратить пару долларов и получить тысячу, а то и несколько тысяч долларов? Очень заманчиво. Вы отправляете со своего криптокошелька на этот адрес пару долларов. Только вот незадача — произвести платеж вы все равно не можете — это мультисиг-адрес! То есть для осуществления транзакции нужно несколько крипто подписей. Естественно, вторая только у организатора этой схемы.

Вы лишились всего нескольких долларов, но своих. А любителей халявы набирается на тысячи долларов, но уже только для организаторов схемы.

Отсканируйте QR-код, чтобы увидеть образец отчета, который мы делаем, и с которым в идеале вы должны идти к правоохранительным органам. Чем более детально вы все опишите, тем больше вероятности, что вам смогут помочь и вернуть средства.