⚖️ Юридические аспекты защиты прав криптоинвесторов при хищении активов

Данный материал подготовлен совместно с Ильёй Корнеевым, юристом Buzko Krasnov. Мы объединили опыт, чтобы показать, как криптовалюта признаётся объектом права и как это влияет на расследование уголовных дел и гражданские иски.

Статус криптовалюты в РФ

Уголовная квалификация хищений криптовалюты

Описание процедуры ареста и конфискации криптоактивов в уголовном процессе

Гражданско-правовые меры

Регулирование в странах постсоветского пространства

Итоги и рекомендации

Получить консультацию экспертов AML Crypto

АМЛ Крипто, Бузко Краснов Легал, AML Crypto, Buzko Krasnov Legal

В последнее время в AML Crypto мы видим всё больше обращений от пострадавших от преступлений с криптовалютой. Чаще всего это граждане России и других стран постсоветского пространства. Потерпевшие обычно плохо представляют, какие правовые механизмы реально работают и как вернуть активы.

Юридические аспекты защиты прав при хищении криптоактивов

📌 Важно

Даже при отсутствии устоявшейся практики в отношении криптоактивов защита прав возможна. Мы рекомендуем проактивную позицию, включая одновременные обращения в несколько юрисдикций. В ряде кейсов это резко повышает шансы на возврат активов и реакцию от бирж.

🇷🇺 Статус криптовалюты в РФ

В настоящее время Гражданский кодекс РФ не определяет место криптовалюты среди объектов гражданских прав напрямую. Специальный закон № 259-ФЗ от 31 июля 2020 года («О цифровых финансовых активах…») ввёл категорию «цифровая валюта» и установил ограничения её использования. Формально цифровая валюта признаётся имуществом лишь в отдельных отраслях права (например, в налоговом, законодательстве о противодействии отмыванию доходов, банкротстве, исполнительном производстве).

📄 В августе 2025 года опубликована новая версия законопроекта, которая закрепляет цифровую валюту как имущество для целей уголовного и уголовно-процессуального законодательства и вводит процедуру её ареста и конфискации.

Несмотря на фрагментарное регулирование криптовалют в России, судебная практика уже давно исходит из признания их имуществом и обеспечивает правовую защиту соответствующих прав. Уже с 2018—2019 годов суды включают криптоактивы в конкурсную массу должников и рассматривают иски, связанные с криптой, по общим нормам гражданского права. В уголовной сфере до недавнего времени оставались вопросы из-за отсутствия прямого статуса криптовалюты как имущества, но фактическая потребность в защите потерпевших заставила правоприменителей использовать аналогии с традиционными объектами.

📜 Уголовная квалификация хищений криптовалюты

Ранее отдельные суды высказывали сомнения, может ли криптовалюта быть предметом хищения. Известен пример: приговор Петроградского районного суда Санкт-Петербурга от 30 июня 2020 г. по делу № 1−95/2020 исключил из обвинения эпизоды, связанные с грабежем криптовалюты, указав, что криптовалюта не является имуществом в смысле уголовного закона. Однако впоследствии вышестоящая инстанция отменила такое решение, и сейчас практика пришла к единому подходу. Хищения криптоактивов квалифицируются по аналогии с преступлениями в отношении иного имущества, в рамках различных статей УК РФ. Ниже перечислены возможные составы преступлений и приведены примеры судебных решений.

📜 Статья 158 УК РФ — КРАЖА

Массовой практики применения ст. 158 УК РФ к хищениям криптовалюты пока нет. В открытых источниках подтверждён лишь один случай — дело 2022 года о хищении 7000 ETH, из которых к моменту расследования осталось более 4000 ETH. Обвинение было построено по ч. 2 ст. 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации) и п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ (кража в особо крупном размере).

Суд признал криптовалюту «иным имуществом» на основании примечания к ст. 158, что впервые позволило наложить арест на криптоактивы. Этот прецедент фактически закрепил возможность рассматривать хищение криптовалюты как кражу со всеми вытекающими последствиями.

📜 Статья 159 УК РФ — МОШЕННИЧЕСТВО

Приговор Пресненского районного суда города Москвы от 24 июня 2025 года по делу Валерии Федякиной (известной как «Битмама») стал показательным примером квалификации псевдоинвестиционной схемы с криптовалютой как мошенничества. Федякина предлагала инвесторам вкладываться в криптовалюту под гарантии высокой прибыли, однако фактически присваивала средства.

Суд признал её виновной по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Общий ущерб оценён примерно в 2,2 млрд рублей, и в целях возмещения вреда суд наложил арест на счета и активы осуждённой.

Этот кейс подтверждает, что мошеннические схемы с криптоинвестициями преследуются наравне с обычными финансовыми пирамидами.

📜 Статья 159.6 УК РФ — МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КОМПЬЮТЕРНОЙ ИНФОРМАЦИИ

Данный состав применяется, если обман связан с IT-инфраструктурой. Так, Дорогомиловский районный суд Москвы в 2024 году вынес приговор по делу о фишинговых «криптобиржах»: злоумышленники создавали фальшивые сайты бирж, похищали логины и ключи доступа, а затем выводили криптовалюту со счетов жертв.

Преступные действия были квалифицированы по ст. 159.6 УК РФ (мошенничество в сфере компьютерной информации) в совокупности со ст. 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации) и ст. 273 УК РФ (создание и использование вредоносных программ).

Такие приговоры показывают готовность судов использовать специализированные статьи о киберпреступности для хищений криптоактивов, если схема включает взлом или фишинг.

📜 Статья 160 УК РФ — ПРИСВОЕНИЕ ИЛИ РАСТРАТА

В 2023 году Мещанский районный суд Москвы рассмотрел дело Алексея Иванова (Билюченко), одного из администраторов биржи WEX. Он с сообщниками присвоил криптовалютные активы клиентов биржи на сумму более 3 млрд рублей, заблокировав доступ к кошелькам и фактически похитив средства инвесторов.

Суд квалифицировал действия Иванова по ч. 4 ст. 160 УК РФ — присвоение в особо крупном размере. Ему назначено наказание в виде 3,5 лет лишения свободы, а также штраф 3,1 млрд рублей, соответствующий ущербу вкладчиков.

Это первое вступившее в силу уголовное наказание за присвоение криптовалюты в таком объёме.

📜 Статьи 161−163 УК РФ — ГРАБЁЖ, РАЗБОЙ И ВЫМОГАТЕЛЬСТВО

Практика квалификации хищений криптовалюты показывает, что ключевое значение имеет момент завладения и характер угроз. Если имущество изымается немедленно после применения насилия или угроз, речь идёт о грабеже (ст. 161) либо разбое (ст. 162, если угрозы опасны для жизни и здоровья). Если же требование направлено на передачу в будущем, это вымогательство (ст. 163).

Показательный пример — уже рассматривавшееся выше дело № 1−95/2020 в Санкт-Петербурге: первая инстанция признала действия вымогательством, но апелляция и кассация переквалифицировали их в грабёж, указав, что насилие было средством немедленного завладения наличными. Эпизод с криптовалютой тогда был исключён, так как цифровая валюта не признавалась предметом хищения.

В 2023 году Ленинский райсуд Омска рассматривал уже «смешанный» кейс: несколько месяцев подсудимый угрожал потерпевшему переводом биткойнов, а затем вместе с сообщниками ворвался к нему домой с электрошокерами. Суд квалифицировал действия одновременно по п. «б» ч. 4 ст. 162 (разбой в особо крупном размере) и п. «а» ч. 3 ст. 163 (вымогательство с насилием), назначив длительное лишение свободы.

Эти дела наглядно демонстрируют, что силовые методы завладения криптовалютой приравниваются к нападениям на иное имущество и влекут столь же суровую уголовную ответственность.

💸 Описание процедуры ареста и конфискации криптоактивов в уголовном процессе

📌 Текущая практика

После возбуждения уголовного дела следователь обращается в суд с ходатайством о наложении ареста на цифровые активы (ст. 115 УПК РФ). Арест имущества накладывает только суд, и ходатайство должно быть рассмотрено в течение 24 часов с момента поступления (ч. 3 ст. 165 УПК РФ). На практике суды признают криптовалюту имуществом и, при необходимости, оформляют её как вещественное доказательство (ст. 81 УПК РФ). Если у следствия есть доступ к криптокошельку обвиняемого, производится перевод активов на специально созданный кошелёк под контролем правоохранителей. При отсутствии доступа или отказе фигуранта сотрудничать — изымаются устройства (компьютеры, телефоны, аппаратные кошельки), затем специалисты пытаются восстановить доступ (например, взломать пароль или получить ключи) и перевести средства на контролируемый адрес. Прямого процессуального регламента этих действий пока нет — используются общие нормы УПК о выемке и наложении ареста на имущество.

Проблема действующего порядка в том, что криптовалюта — децентрализованный актив, и нет единого органа, способного заморозить или изъять средства без доступа к ключам. Поэтому многое зависит от скорости реагирования: оперативный арест счетов на биржах или кошельков, пока преступники не успели «расщепить» или обналичить активы, — критически важен. Тем не менее, правоприменительная практика постепенно вырабатывает подходы, и даже до принятия специальных норм следователи, как правило, находят способы зафиксировать и изъять криптоактивы во время расследования (с привлечением технических экспертов и международных запросов на криптобиржи).

📌 Что изменится после внесения правок в УК и УПК

В рамках упомянутого законопроекта, опубликованного в августе 2025 года, цифровая валюта прямо признаётся имуществом для целей уголовного и уголовно-процессуального права. Проект также вводит понятный процессуальный механизм изъятия криптоактивов. В частности, планируется, что суд по ходатайству следствия будет накладывать арест на криптовалюту, после чего ее перевод фиксируется на специальный адрес-идентификатор, определённый уполномоченным органом. Законопроект устанавливает порядок хранения криптовалюты, ее статуса вещественного доказательства и последующей конфискации при обвинительном приговоре. Таким образом, предлагаемые поправки узаконивают уже используемые техники (перевод на контролируемые кошельки, изъятие аппаратных кошельков и пр.) и формируют единый, понятный порядок для всей правоохранительной системы.

🙋 Гражданско-правовые меры

Независимо от уголовного преследования, потерпевший вправе инициировать гражданский иск к преступнику с целью возврата утраченного. Здесь возможны два основных варианта:

📄 Иск о возврате неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ)

Применяется, если криптоактивы были добровольно переданы злоумышленнику под какое-то обещание (например, инвестиции под проценты), которое не было выполнено. Поскольку встречное исполнение не состоялось, полученное обогащение считается неосновательным, и потерпевший может требовать возврата средств. Для удовлетворения такого иска достаточно доказать факт передачи криптоактивов ответчику и отсутствие законного основания их удерживать. Важное преимуществ — не требуется доказывать вину ответчика, достаточно факта необоснованного обогащения.

📄 Иск о возмещении вреда (ст. 1064 ГК РФ)

Подается, если имеет место противоправное изъятие активов (кража, мошенничество и пр.). Здесь истец ссылается на причинённый преступлением имущественный вред и просит взыскать эквивалент украденной криптовалюты. Для успеха иска необходимо доказать сам факт противоправного деяния, вину ответчика и размер ущерба. При этом по этой линии защиты можно требовать не только прямой ущерб, но и упущенную выгоду. Например, если удастся обосновать, что за время утраты криптовалюты её стоимость выросла, то разница может быть предъявлена как упущенная выгода. Конечно, суды скептически относятся к гипотетическим заработкам, поэтому такие требования удовлетворяются только при убедительной доказательной базе.

На практике зачастую оба основания указываются в исковом заявлении альтернативно. То есть истец просит суд взыскать с ответчика сумму либо как неосновательное обогащение, либо как возмещение вреда — на усмотрение суда. Это повышает шансы, что хотя бы по одному из оснований иск будет удовлетворён. Суды, рассмотрев материалы дела, сами определяют, какая норма лучше применима. Например, если не доказан факт преступления (что важно для ст. 1064 ГК), но очевидно, что деньги переданы без встречного удовлетворения — суд может взыскать их как неосновательное обогащение. Таким образом, гражданско-правовые механизмы позволяют вернуть потерянные криптоактивы даже в случаях, когда уголовное дело затягивается или по каким-то причинам не приводит к реальному возмещению.

Верховный суд РФ в 2024 году указал, что при разрешении споров о возврате криптовалюты суд должен устанавливать, кому принадлежит указанный криптокошелёк; отсутствие выводов о принадлежности кошелька делает судебный акт незаконным. Для обоснования принадлежности на практике используют переписку, нотариальные протоколы осмотра, данные приложений или бирж и блокчейн-аналитику.

🌏 Регулирование в странах постсоветского пространства

В большинстве стран бывшего СССР подходы к криминальным посягательствам на криптоактивы во многом схожи, несмотря на различия в законодательстве. Хищения криптовалют квалифицируют по общим статьям уголовного кодекса (кража, мошенничество, присвоение, разбой и т. д.), нередко в совокупности со статьями за компьютерные преступления. В рамках гражданско-правовой защиты действуют описанные выше две схемы — либо истребование неосновательного обогащения при добровольной передаче без встречного исполнения, либо требование о компенсации ущерба.

🇧🇾 Беларусь

В Беларуси действует специальный правовой режим Парка высоких технологий (ПВТ), установленный Декретом Президента № 8 «О развитии цифровой экономики» от 21.12.2017. В рамках этого режима оборот токенов легализован, что создаёт нормативную базу для признания криптовалют имуществом и применения общих норм об аресте и конфискации. Уголовные дела по хищениям криптовалют квалифицируются по стандартным статьям — кража, мошенничество, разбой, вымогательство.

Показателен недавний кейс о разбое и вымогательстве 5750 BTC у минского айтишника. Преступники под видом электриков ворвались в квартиру, пытали жертву электрошокером и требовали перевести 5750 биткоинов. В итоге одного из нападавших задержали и приговорили к 13 годам колонии усиленного режима. В публичных источниках указывается о вынесенном обвинительном приговоре и крупном штрафе, однако информации о гражданско-правовой компенсации потерпевшему нет. Тем не менее, сам факт такого дела подтверждает: белорусские суды рассматривают криптоактивы как имущество, а силовые органы способны расследовать и пресекать преступления с криптой наравне с традиционными.

🇦🇲 Армения

С 4 июля 2025 года в Армении вступил в силу Закон Р А HO-159-N «О криптоактивах», который установил первую в стране комплексную правовую базу для рынка криптовалют. Закон прямо регулирует публичное предложение криптоактивов, деятельность поставщиков услуг и вводит лицензирование таких компаний через Центральный банк. Благодаря этому режиму у правоохранителей появились конкретные точки входа: можно направлять запросы регулятору и лицензированным обменникам, добиваясь блокировки или ареста активов в рамках расследования.

В 2023 году было расследовано первое уголовное дело о краже 129 ETH — примечательно, что обвиняемый в ходе следствия полностью возместил причиненный ущерб потерпевшему.

🇬🇪 Грузия

В Грузии криптовалюта официально не признана законным платёжным средством, однако рынок криптоуслуг урегулирован нормативно. С 1 июля 2023 года вступили в силу Правила регистрации, отмены регистрации и регулирования поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами (приказ Президента Национального банка Грузии № 94/04 от 13.06.2023). Теперь все местные криптобиржи и обменники обязаны регистрироваться в НБГ, что создаёт прозрачный механизм надзора. Такой режим даёт правоохранительным органам чёткий канал для взаимодействия: можно оперативно запрашивать у зарегистрированных провайдеров информацию и блокировать подозрительные счета.

В 2025 году грузинские суды квалифицировали действия менеджера фонда по присвоению крупного объёма криптовалюты — более 8 тысяч BTC как преступление против собственности и легализацию незаконных доходов. Приговор был в августе 2025 года оставлен в силе Апелляционным судом Тбилиси. Хотя само хищение произошло ещё в 2015—2017 гг., новая нормативная база позволила рассматривать криптовалюту как имущество и предмет преступления, что закрепило её правовой статус в уголовных делах.

🇰🇬 Кыргызстан

В Кыргызской Республике закон № 12 от 21.01.2022 ввёл понятие «виртуальные активы» и режим лицензирования операторов таких активов. Создание этого формального периметра позволило на законных основаниях контролировать деятельность криптокомпаний и взаимодействовать с ними при расследованиях.

Показательным является скандал вокруг криптовалютной пирамиды MCN Coin. В начале 2024 года МВД и финразведка выявили, что MCN Coin работала без регистрации и привлекала средства тысяч граждан. Было возбуждено уголовное дело по мошенничеству, задержаны организаторы. В ходе расследования пострадавшим вернули около $1,7 долларов США – почти половину вложенных средств. Эти деньги возвращались через механизм финансового надзора: после выявления схемы незарегистрированного актива финразведка направила материалы в МВД, и совместными усилиями удалось заморозить и частично вернуть активы изъятия.

🇰🇿 Казахстан

Закон РК от 06.02.2023 № 193-VII ЗРК «О цифровых активах в Республике Казахстан» закрепил модель, по которой торговля и хранение необеспеченных цифровых активов допустимы лишь на лицензированных платформах Международного финансового центра «Астана» под надзором регулятора. Вне периметра МФЦА биржи и обменники нелегальны, поэтому именно инфраструктура МФЦА является основным легальным каналом для правоохранительных запросов и блокировок.

В 2024 году Агентство финансового мониторинга отследило и вернуло криптоактивы пирамиды Eolus: около 520 тысяч долларов переведены на специальный счёт агентства для компенсации потерпевшим, а суд конфисковал дополнительно 408 тысяч USDT. Это показало, что при действующей модели не только возможны арест и изъятие, но и реально обеспечивается возврат активов пострадавшим.

✍️ Итоги и рекомендации

Если вы лишились своих криптоактивов в результате противоправных действий, не теряйте времени. Своевременные меры значительно повышают шансы вернуть имущество. Что нужно сделать в первую очередь:

Соберите все доступные данные

Зафиксируйте адреса задействованных криптокошельков, хэши транзакций, ссылки на профили злоумышленников в соцсетях, переписку с ними, реквизиты переводов на биржах и т. п. Чем больше информации, тем легче будет следствию отследить путь средств.

Немедленно обратитесь в полицию

Подайте заявление о возбуждении уголовного дела по факту хищения ваших криптоактивов. Приложите к заявлению все собранные доказательства: скриншоты, выписки из блокчейна, копии переписки. Укажите предполагаемые статьи УК РФ (если знаете) — например, мошенничество, кража, вымогательство — но даже если квалификацию дадут иную, важно зафиксировать событие преступления официально.

Свяжитесь с биржами и сервисами

Проведите или закажите блокчейн-аналитику. Если ваши активы могли оказаться на криптобирже или другом сервисе, напишите в службу поддержки с просьбой заморозить поступившие к ним средства, принадлежащие вам. Приложите копию заявления в полицию или упомяните номер возбужденного дела – это повысит вероятность, что биржа пойдёт навстречу. Время здесь критично: чем раньше биржа узнает о краже, тем выше шанс заблокировать активы до их вывода злоумышленниками.

Подайте гражданский иск

Параллельно (либо после возбуждения уголовного дела) стоит обратиться в суд с гражданским иском к лицам, причастным к хищению. Требуйте возмещения материального вреда или возврата неосновательного обогащения. Это создаст дополнительное давление на злоумышленников. Если уголовное дело затянется, у вас будет возможность получить решение в гражданском порядке и попытаться его исполнить (например, за счет иного имущества ответчика).

⚠️ Помните:

В отношении криптопреступлений время реагирования играет огромную роль. Чем быстрее начато расследование и приняты меры по блокировке, тем проще будет вернуть сам актив. Наши юристы и эксперты по расследованию криптопреступлений готовы оказать квалифицированную помощь.

Мы проконсультируем по всем правовым вопросам, поможем собрать необходимые документы, наладить взаимодействие с правоохранителями и биржами. Не позволяйте ситуации усугубиться — действуйте быстро и профессионально, чтобы вернуть свои криптоактивы и восстановить справедливость.