Мои средства заблокировали

Я не делал ничего противозаконного, но мои средства заблокировали. Что мне делать?

Все VASP обязаны соответствовать условиям и практикам FATF, Travel Rule и AMDL6. Предположительно, условия данных документов послужили причиной блокировки средств.

→ Мои средства заблокировала биржа
→ Мои средства заблокировал криптообменник
→ Возможно ли восстановить заблокированные средства?
→ Как снизить Risk score своего адреса

Мои средства заблокировала биржа

Увы, но в последнее время биржи все чаще стали блокировать средства пользователей. Виной тому действие закона Travel Rule и условий, которые ставят FATF перед всеми VASP.

Если говорить кратко, то состав ваших средств на адресе мог быть не самым легальным. Речь не о том, что конкретно вы мошенник, а о том, что в составе ваших средств могли числиться средства, полученные каким-либо вашим прошлым контрагентом не самым легальным путем.

Также в 2023 году попало под санкции множество ныне нелегальных обменников, миксеров и бирж — если ваш адрес получал средства от ныне санкционных сущностей, то это могло стать причиной блокировки.

На практике советуем достучаться по поддержки биржи. Они всегда отвечают, хотя это может потребовать много времени. Вам нужно узнать причину блокировки, и если в причинах указано, что ваш адрес попадает под действия Travel Rule, AMDL6, AML/CTF, то вам необходимо:

1

попросить передать список всех адресов, которые повлияли на формирование ваших средств на адресе;

2

передать информацию об объеме нелегальных средств, из-за которых биржа приняла решение о блокировке;

3

обратиться к нам или заполнить форму с описанием вашей ситуации.

Если доказательств вашей виновности у биржи будет недостаточно, вы сможете обратиться к правоохранительным органам, предоставив отчет от компании AML Crypto — он содержит все данные для подтверждения вашей непричастности к нелегальным средствам на адресе.

Мои средства заблокировал криптообменник

Обменники часто блокируют средства пользователей. Первая причина — для обменников это часть заработка.

Наша компания провела ресерч обменников на предмет использования инструментов для проверки адресов. Было выявлено, что примерно 40% всех обменников с сайта bestchange.ru используют инструмент проверки Risk score от подрядчика.

Из 40% обменников лишь половина указывает конкретного подрядчика, остальные же скрывают эту информацию, но уточняют, что работают в соответствии с правилами ПОД/ФТ. Это может быть обусловлено как безопасностью, так и дополнительным заработком, так как проверить достоверность Risk score, присвоенного обменником вашему адресу, не представляется возможным.

Разблокировка средств, если их заблокировал обменник, является менее вероятным исходом, чем в случае с биржей, — обменники ставят наиболее выгодные для себя условия в политиках конфиденциальности. Наш опыт показывает, что лишь самые крупные и популярные обменники могут пойти навстречу и способствовать разблокировке.

Возможно ли восстановить заблокированные средства?

Короткий ответ — да, возможно. Но с нюансами.

Если блокировка средств произошла из-за повышенного Risk score, то шансы на восстановление есть. Стоит также учитывать, на основании каких рисков (их существует более 50) произошла блокировка вашего адреса. Степень риска зависит от состава рискованных активов.

ПРИМЕР

Если 100% ваших средств приходится на категорию риска «Санкции» или «Финансирование терроризма», то разблокировка не представляется возможной.

В случаях, когда малая часть ваших средств приходится на категорию «Гэмблинг» или «Миксер», вы не пользовались ни тем, ни другим и предоставили доказательства вашей непричастности, то вероятность разблокировки средств велика.

Отвечая на вопрос вероятности разблокировки, отметим, что это зависит от ряда причин, и чем серьезнее причины блокировки, тем меньше шансов на восстановление средств.

Как снизить Risk score своего адреса

К примеру, вы проверили свой адрес на Risk score и получили 65%. Что теперь?

Такой Risk score является приемлемым у большинства подрядчиков, однако VASP могут иметь на этот счет другое мнение. Некоторые обменники указывают, что не принимают средства от адресов с Risk score выше 50%. Сразу на ум приходит мысль: как снизить свой Risk score?

Способы снижения Risk score есть, но важно понимать, что снизить уровень риска возможно лишь на несколько баллов и только в тех случаях, если ваш адрес не получил завышенный Risk score на основании таких рисков, как «Terrorism Financing», «Child abuse», «Sanctions» и подобных.

Смоделируем ситуации, в которых возможно снизить Risk score:

Соотношение «грязного» к «чистому»
«Грязные» средства на вашем адресе составляют незначительную часть
1
Категория риска
«Грязные» средства НЕ относятся к категориям средств с повышенным риском
2
Статус адреса
У вашего адреса большой срок жизни, на нем множество «чистых» транзакций, большие суммы
3
Уровень анонимности
Если адрес еще не обладает социальной информацией, то, добавив данные с доказательствами о владельце адреса, можно рассчитывать на снижение Risk score на несколько процентов
4

ВАЖНО! Если адрес попал в красную зону риска (от 70% и выше), снижение Risk score практически невозможно.

Мы рекомендуем регулярно проверять контрагентов на риски для того, чтобы сохранить свои средства в целостности. Для проверки Risk score своего адреса и адресов контрагентов удобно пользоваться инструментом Btrace — там вы сможете получить подробный отчет о рисках.

Проверьте блокчейн-адрес с помощью Btrace

За секунды определите уровень риска адреса контрагента, узнайте источник его средств и примите взвешенное решение о взаимодействии с ним.

первая проверка бесплатно