Финансовая пирамида и схема Понци в криптовалюте
Введение
Мошеннические финансовые схемы, играющие на желании людей быстро заработать, увы, стали частью экономической реальности с начала 20 века. Подобные схемы особенно опасны из-за скрытности и мастерства обмана создателей. Они не только заманивают участников фиктивными "выгодными" предложениями, но и способны долгое время оставаться в тени, что приводит к порой огромным потерям, а иногда и накоплению долгов.
Схемы Понци и финансовые пирамиды в классических финансах, хоть и схожи по своей природе обещания быстрого обогащения, имеют ряд отличий, которые требуется понимать каждому пользователю, которому не безразлична сохранность его активов.
К большому сожалению, криптовалютный рынок не остался в стороне от этого явления. В этой статье мы постараемся объяснить отличия финансовой пирамиды от схемы Понци, что может защитить потенциальных инвесторов от фатальных финансовых ошибок.
Схемы Понци и финансовые пирамиды в классических финансах, хоть и схожи по своей природе обещания быстрого обогащения, имеют ряд отличий, которые требуется понимать каждому пользователю, которому не безразлична сохранность его активов.
К большому сожалению, криптовалютный рынок не остался в стороне от этого явления. В этой статье мы постараемся объяснить отличия финансовой пирамиды от схемы Понци, что может защитить потенциальных инвесторов от фатальных финансовых ошибок.
Что такое схема Понци?
Схема Понци — это мошенническая инвестиционная программа, привлекающая инвесторов обещаниями чрезвычайно высоких доходов некого проекта.
Название этой схемы происходит от имени Чарльза Понци, который в начале 20-го века стал известен благодаря использованию этого метода.
Название этой схемы происходит от имени Чарльза Понци, который в начале 20-го века стал известен благодаря использованию этого метода.
Суть схемы Понци заключается в обмане: выплаты ранним инвесторам осуществляются не за счет реальной прибыли, а за счет средств новых участников. Для выплат по этим схемам требуется постоянный приток новых инвесторов, поскольку они не имеют под собой никакой легитимной коммерческой основы. Целью и источником средств выступает некое “очень доходное дело. Так же в данной схеме именно организатор является центральным звеном - он получает выплаты и производит их. Не редки случае, когда такие проекты могут существовать достаточно долго.
Схемы Понци знамениты своим отсутствием прозрачности, часто предоставляя лишь скудную или неверную информацию о своих операциях. Такие схемы неизбежно обречены на провал и рушатся, когда уменьшается поток новых инвесторов, оставляя многих из них с значительными убытками. В большинстве юрисдикций схемы Понци незаконны из-за их мошеннического характера, и власти активно преследуют их, чтобы защитить инвесторов от финансовых потерь.
Схемы Понци знамениты своим отсутствием прозрачности, часто предоставляя лишь скудную или неверную информацию о своих операциях. Такие схемы неизбежно обречены на провал и рушатся, когда уменьшается поток новых инвесторов, оставляя многих из них с значительными убытками. В большинстве юрисдикций схемы Понци незаконны из-за их мошеннического характера, и власти активно преследуют их, чтобы защитить инвесторов от финансовых потерь.
Схемы Понци в мире криптовалюты:
Bitconnect- возможно, является наиболее прославленным примером схемы Понци в мире криптовалют. Эта платформа привлекала внимание обещаниями ежедневного дохода в размере 1%, который, как впоследствии выяснилось, финансировался за счет средств, внесенных в систему последующими инвесторами.
Bitconnect- возможно, является наиболее прославленным примером схемы Понци в мире криптовалют. Эта платформа привлекала внимание обещаниями ежедневного дохода в размере 1%, который, как впоследствии выяснилось, финансировался за счет средств, внесенных в систему последующими инвесторами.
Резюмируем:
Изначально высокий потенциал для мошенничества.
Объявляемая цель - заработок на “перспективном” проекте.
Наличие центрального звена схемы в виде организатора.
Возможен долгий срок существования.
Что такое финансовая пирамида?
Финансовая пирамида — это недобросовестный инвестиционный проект, привлекающий людей обещаниями больших доходов, обычно за счет привлечения новых участников, их вступительных или постоянных взносов. Схема заработка участников на привлечении новых участников не скрывается.
Участникам схемы пирамиды требуется внести первоначальный финансовый вклад, и вместо занятия реальными продажами товаров или услуг они сосредотачиваются на убеждении других присоединиться к проекту. Новые участники создают иерархическую структуру пирамиды, каждый из которых должен привлекать еще больше людей. Ранние участники часто получаютвыплаты от вложений более поздних инвесторов, создавая иллюзию благополучия. Нет открытого центра всей схемы, участники и финансовые потоки взаимодействуют с соседними уровнями пирамиды. Финансовые пирамиды зачастую существуют недолго, хотя бывают исключения.
По мере того как становится все труднее находить новых партнеров для поддержания постоянно расширяющейся пирамиды, такие схемы оказываются неустойчивыми и обречены на провал. Те, кто находится на вершине, получают прибыль при их обрушении, обычно за счет тех, кто находится ниже по иерархии и теряет свои вложения. Из-за своего эксплуататорского характера и вреда, который они причиняют невинным людям, попавшим в их ловушку, схемы пирамид запрещены во многих странах.
Финансовые пирамиды используют ту же модель, что и многоуровневый маркетинг (MLM). Однако участники MLM могут получать комиссионные как от продажи товаров, так и от привлечения новых членов. В отличие от этого, в схемах пирамид часто отсутствуют легитимные товары или услуги, и основное внимание уделяется набору участников без предложения реальной ценности.
Финансовые пирамиды используют ту же модель, что и многоуровневый маркетинг (MLM). Однако участники MLM могут получать комиссионные как от продажи товаров, так и от привлечения новых членов. В отличие от этого, в схемах пирамид часто отсутствуют легитимные товары или услуги, и основное внимание уделяется набору участников без предложения реальной ценности.
Пример финансовой пирамиды в мире криптовалюты:
Самой крупной финансовой пирамидой считается OneCoin. Она была основана «криптокоролевой» Ружи Игнатовой в 2014 г. и за неполных 3 года привлекла более 3 млн человек, которые вложили около 4 млрд евро, согласно данным ФБР.
Как заверяла Игнатова, OneCoin должна была стать самым успешным в мире цифровым активом. Предполагалось, что «многообещающая» монета будет использоваться для оплаты по всему миру и «убьет биткоин», однако она даже не существовала в блокчейне.
Самой крупной финансовой пирамидой считается OneCoin. Она была основана «криптокоролевой» Ружи Игнатовой в 2014 г. и за неполных 3 года привлекла более 3 млн человек, которые вложили около 4 млрд евро, согласно данным ФБР.
Как заверяла Игнатова, OneCoin должна была стать самым успешным в мире цифровым активом. Предполагалось, что «многообещающая» монета будет использоваться для оплаты по всему миру и «убьет биткоин», однако она даже не существовала в блокчейне.
Резюмируем:
Изначально высокий потенциал для мошенничества.
Объявляемая цель - заработок на взносах новых участниках.
Взаимодействие участников и финансовых потоков только с соседними звеньями пирамиды.
Часто короткий срок существования.
Отличия схемы Понци от финансовой пирамиды
Оба вида схем обманывают инвесторов, суля им привлекательные, но ложные обещания, и большинство участников в итоге несут значительные финансовые потери.
Люди могут защитить себя от мошеннических схем прежде всего следуя ряду простых правил. Понимание различий схемы Понцы и финансовой пирамиды так же сделает вас более подготовленными при встрече с мошенниками:
Люди могут защитить себя от мошеннических схем прежде всего следуя ряду простых правил. Понимание различий схемы Понцы и финансовой пирамиды так же сделает вас более подготовленными при встрече с мошенниками:
Как мы видим, отличия финансовой пирамиды от схемы Понци нельзя назвать кардинальными. Обе структуры следуют одной цели - заработок средств, но обе обречены на провал и не считаются с потерями своих участников.
Обе схемы являются неустойчивыми, когда становится сложно находить новых инвесторов или участников. Резюмируя, следует сказать, что схемы Понци и пирамиды являются незаконными и преследуются законом в большинстве стран.
Обе схемы являются неустойчивыми, когда становится сложно находить новых инвесторов или участников. Резюмируя, следует сказать, что схемы Понци и пирамиды являются незаконными и преследуются законом в большинстве стран.
Мнение команды AML Crypto
Рассматриваемая тема схем Понци и финансовых пирамид актуальны как никогда, особенно учитывая текущую популярность криптовалют. Мы полагаем, что осведомлённость — это ключевой элемент защиты инвесторов от подобных мошеннических схем.
В заключение, команда AML Crypto хочет напомнить читателям, что, несмотря на соблазн быстрого обогащения, важно оставаться бдительными и критически относиться к любым предложениям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Если вы все же стали жертвой крипто мошенничества, то обращайтесь к нам за блокчейн расследованием и возвратом украденной криптовалюты.
Для того, чтобы быть уверенным в сохранности своих средств и средствах ваших контрагентов - рекомендуем воспользоваться нашим инструментом Btrace. Btrace позволяет за секунды определить уровень риска крипто адреса контрагента, узнать источник его средств и принять взвешенное решение о взаимодействии с ним. Бесплатная AML проверка для каждого нового пользователя.
В заключение, команда AML Crypto хочет напомнить читателям, что, несмотря на соблазн быстрого обогащения, важно оставаться бдительными и критически относиться к любым предложениям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Если вы все же стали жертвой крипто мошенничества, то обращайтесь к нам за блокчейн расследованием и возвратом украденной криптовалюты.
Для того, чтобы быть уверенным в сохранности своих средств и средствах ваших контрагентов - рекомендуем воспользоваться нашим инструментом Btrace. Btrace позволяет за секунды определить уровень риска крипто адреса контрагента, узнать источник его средств и принять взвешенное решение о взаимодействии с ним. Бесплатная AML проверка для каждого нового пользователя.
Проверьте блокчейн-адрес с помощью Btrace
За секунды определите уровень риска адреса контрагента, узнайте источник его средств и примите взвешенное решение о взаимодействии с ним.
ПРЕДОТВРАТИте БЛОКИРОВКУ СРЕДСТВ
ОГРАДИте себя от мошенников
избегите проблем с законом
Смотрите также
