Урок №3. Как зарабатывать в блокчейне. 1-я часть
Вот и настал самый интересный урок. Надеемся, прежде чем с ним ознакомится, вы прошли предыдущие два урока. Это важно для понимания как работает сам блокчейн. В данном уроке мы поговорим о возможностях заработка в блокчейне.
Вступление
Начнем с первого мифа, который мы ранее уже упоминали: “сейчас куплю биткоин и разбогатею”. Все мы когда-то так думали, но, к сожалению, это так не работает. Bitcoin хоть, и менее волатилен (волатильность = нестабильный курс, в данном случае мы имеем ввиду, что Bitcoin более стабилен, нежели другая криптовалюта), нежели все остальные альткоины, тем не менее, до стабильности ему тоже очень далеко. За последние 2 года стоимость Bitcoin уже успела взлететь в 2 раза, достигнув отметки $68,789.63, упасть в три раза, опустившись до отметки $16445 и взлететь в 2 раза, достигнув отметки $41914 на момент написания статьи.
Согласитесь, не видно “стабильности”. Некоторые пользователи смогли хорошенько заработать на таких скачках, а вот другие находятся в сильной просадке. Поэтому миф о богатстве просто в случае покупки изначально неверно трактуется.
Для заработка в любой области требуется хотя бы понимание ее основ и принципов работы. В случае с заработком на криптовалюте речь идет о том, как работает эта криптовалюта. Да, есть везунчики, которые просто вовремя инвестировали, но без знаний, их инвестиции вряд ли превысят доход опытных пользователей.
Для заработка в любой области требуется хотя бы понимание ее основ и принципов работы. В случае с заработком на криптовалюте речь идет о том, как работает эта криптовалюта. Да, есть везунчики, которые просто вовремя инвестировали, но без знаний, их инвестиции вряд ли превысят доход опытных пользователей.
Мы постараемся рассказать о способах заработка в криптовалюте, существенно сократив ваш путь проб и ошибок. Никаких гарантий о заработке мы не обещаем и курсы не продаем. Статья даст вам информацию о том, в какую сторону смотреть, если вы хотите использовать криптовалюты в качестве финансовой подушки безопасности.
О заработке на криптовалюте
Для начала стоит уточнить, что далеко не каждый тип заработка подойдет любому пользователю. Все типы варьируются в зависимости ряда факторов, таких как степень вашей вовлеченности в процесс, ваших средств и времени, которые вы готовы вложить и пр. Некоторые типы заработка могут потребовать от вас дополнительных специализированных знаний и умений.
Стоит отметить, что оценки основаны исключительно на личном опыте и практиках. Каждый тип заработка может изменить оценки в зависимости от случая.
Инвестирование
Инвестирование - процесс вложения ресурсов в различные проекты с целью получения прибыли. В контексте криптовалюты, под инвестированием понимают покупку криптовалюты с расчетом на рост ее стоимости в будущем.
Когда речь заходит об инвестировании в криптовалюты, большинство захотят прикупить себе “битка”. Так сделал бы и Жорик, если бы он хотел заработать в долгосрочной перспективе. Но тут также есть большое количество подводных камней. Например:
Bitcoin, как мы уже говорили появился в 2009 году, а первая биржевая торговля биткоином началась на теперь уже несуществующей бирже BitcoinMarket.com в апреле 2010 года, где первоначальная цена составила около 0.003 доллара за Bitcoin. Своего пика Bitcoin достиг к ноябрю 2021 года и его цена составила $68,789. Это означает, что за промежуток в 11 лет, Bitcoin сделал +2 295 966 570%.
Bitcoin, как мы уже говорили появился в 2009 году, а первая биржевая торговля биткоином началась на теперь уже несуществующей бирже BitcoinMarket.com в апреле 2010 года, где первоначальная цена составила около 0.003 доллара за Bitcoin. Своего пика Bitcoin достиг к ноябрю 2021 года и его цена составила $68,789. Это означает, что за промежуток в 11 лет, Bitcoin сделал +2 295 966 570%.
Теперь, когда вы удивились таким цифрам, вернемся в наше время и попробуем ответить, что будет в ближайшем будущем. Наверно, многие из вас понимают, что такой рост не может быть бесконечным. Очень маловероятно, что Bitcoin сможет сделать столько же процентов в ближащие десятилетия. Соответственно, мы приходим к следующему тезису:
Bitcoin не сможет дать вам много X (так говорят криптаны, когда имеют ввиду приумножение прибыли в X раз)
Да, вполне возможно, что при удержании Bitcoin в своем портфеле, вы сможете заработать. Но ваши заработки не будут настолько значимыми, чтобы, к примеру, уйти с работы. Bitcoin- самый дорогой токен, именно поэтому, вам придется вложить очень много средств, чтобы увидеть ощутимую прибыль с роста Bitcoin.
Поэтому, если вы готовы вложить огромное количество средств на длительный период, аналогичному вкладам в банках, то инвестирование в Bitcoin для вас. Если не готовы, то перейдем к другим криптовалютам.
Следующие валюты, к примеру Ethereum (ETH) - более волатильные, нежели Bitcoin. То есть, их стоимость может колебаться чаще и сильнее стоимости BTC. Это может сыграть как на руку, так и против инвестора.
Но тут, глаза разбегаются. На данный момент, Coinmarketcap владеет информацией о ~ 8800 токенах. И сейчас речь только о тех токенах, которые были добавлены на ресурс Coinmarketcap.
Как вы уже поняли из примера с Bitcoin, многие токены, которые уже на данный момент попали в топ-50 Coinmarketcap c большой вероятность не дадут вам больших исков.
Для инвестирования нужно тщательно разбирать проекты, отбирать самые перспективные из них и на свой страх и риск инвестировать в токен. К наиболее благоприятным токенам для инвестирования мы бы отнесли те, которые обладают следующими факторами:
Но тут, глаза разбегаются. На данный момент, Coinmarketcap владеет информацией о ~ 8800 токенах. И сейчас речь только о тех токенах, которые были добавлены на ресурс Coinmarketcap.
Как вы уже поняли из примера с Bitcoin, многие токены, которые уже на данный момент попали в топ-50 Coinmarketcap c большой вероятность не дадут вам больших исков.
Для инвестирования нужно тщательно разбирать проекты, отбирать самые перспективные из них и на свой страх и риск инвестировать в токен. К наиболее благоприятным токенам для инвестирования мы бы отнесли те, которые обладают следующими факторами:
1
Немалая капитализация
2
Понятные и детальные токеномика и Road Map (документы по экономике проекта, правилами функционирования и плану развития)
3
Не скрывает своих инфлюенсеров, создателей и инвесторов
4
Потенциал “хайпа”
5
Полезный и/или инновационный функционал, характеристика, концепт
6
Имеют хороший новостной фонд, но еще не успели засветиться на широкие массы.
К примеру, некоторое время назад под все эти критерии подходил токен как SHIB или DOGECOIN, но на данный момент, эти токены уже перешли в первый дивизион, и получили ту самую проблему “не дадут много X”.
Поэтому, если вы готовы вкладывать средства в пока что непроверенные проекты в надежде получения высокой прибыли, то инвестирование в альткоины может стать для вас наиболее приоретитной задачей. Учтите, что ни один проект и ни один токен не будет гарантировать прибыли. Главными шагами перед инвестициями для вас должно быть изучение проекта, его новостного фонда и его Road Map.
Давайте опять вернемся к нашему Жорику. Жорик также как и многие из нас все же понадеялся на инвестиции в альткоины. Возможно, это не самый плохой вариант, если вы не хотите тратить очень много времени на изучение нового материала.
Жорик напокупал множество токенов и ждал своих X-ов. А их все не было… И тут Жорик уж было расстроился и начал продавать все свои токены, оставляя себя в большом убытке. Хорошо, что у Жорика был Петя. Петя рассказал Жоре о волшебном “холде” и “ходле” криптовалюты (в оригинале “hold” и “hodl”). Возможно, в этот момент спас Жору от 100% провала.
Hold (он же “холд”- удержание) - удержание токенов в своем крипто-портфеле. Суть холда заключается в самом названии и указывает, что трейдер следует принципу долгосрочных инвестиций с целью получения прибыли и самое важное, на длительной дистанции. Все же слышали про то, что купив золото, вы не сможете остаться в убытке, если будете хранить его больше 7-10 лет? Так вот, похожая ситуация происходит и в криптовалюте. Большинство токенов дают отклик лишь спустя длительное время. Лишь для некоторых токенов, которые подхватили хайп, этот бум приходится на первые недели или месяцы. Остальная, бОльшая часть токенов - это история про ожидание.
Hodl (он “ходл” - то же самое удержание, только как смысл жизни) - является популярным сленговым выражением, возникшим из опечатки слова "hold". Впервые он появился в 2013 году на форуме Bitcoin Talk, где пользователь под ником GameKyuubi написал сообщение с заголовком "I AM HODLING". В сообщении он объяснил, что, несмотря на большую волатильность рынка и падение цен на биткоин, он решил не продавать свои активы. Смысл ходла заключается в том, что даже, если ваш токен сделал огромную просадку в цене - мы все равно не продаем его и ждем пока он сильно вырастет в цене. Отличие от холда заключается лишь в том, что холд - это мы ждем пока токен даст желаемую прибыль, а ходл - это мы ждем и верим в токен, не смотря ни на что, пока он не даст максимальную прибыль.
Жорик напокупал множество токенов и ждал своих X-ов. А их все не было… И тут Жорик уж было расстроился и начал продавать все свои токены, оставляя себя в большом убытке. Хорошо, что у Жорика был Петя. Петя рассказал Жоре о волшебном “холде” и “ходле” криптовалюты (в оригинале “hold” и “hodl”). Возможно, в этот момент спас Жору от 100% провала.
Hold (он же “холд”- удержание) - удержание токенов в своем крипто-портфеле. Суть холда заключается в самом названии и указывает, что трейдер следует принципу долгосрочных инвестиций с целью получения прибыли и самое важное, на длительной дистанции. Все же слышали про то, что купив золото, вы не сможете остаться в убытке, если будете хранить его больше 7-10 лет? Так вот, похожая ситуация происходит и в криптовалюте. Большинство токенов дают отклик лишь спустя длительное время. Лишь для некоторых токенов, которые подхватили хайп, этот бум приходится на первые недели или месяцы. Остальная, бОльшая часть токенов - это история про ожидание.
Hodl (он “ходл” - то же самое удержание, только как смысл жизни) - является популярным сленговым выражением, возникшим из опечатки слова "hold". Впервые он появился в 2013 году на форуме Bitcoin Talk, где пользователь под ником GameKyuubi написал сообщение с заголовком "I AM HODLING". В сообщении он объяснил, что, несмотря на большую волатильность рынка и падение цен на биткоин, он решил не продавать свои активы. Смысл ходла заключается в том, что даже, если ваш токен сделал огромную просадку в цене - мы все равно не продаем его и ждем пока он сильно вырастет в цене. Отличие от холда заключается лишь в том, что холд - это мы ждем пока токен даст желаемую прибыль, а ходл - это мы ждем и верим в токен, не смотря ни на что, пока он не даст максимальную прибыль.
Резюмируем. Отметим, что инвестиции бывают как краткосрочными, так и долгосрочными. В случаях, если мы хотим быстрой прибыли - мы ищем хайп, следим за социальными сетями, различными инфлюенсерами по типу Илона Маска и закупаем все, о чем трещит интернет в надежде что токен даст X-ы. Если речь о долгосрочных ивестициях, мы анализируем историю проета, его философию, ищем новые технологии и тд. С большой вероятностью, выделяющиеся проекты так или иначе дадут свои плоды. Но естественно, произойти может что угодно и никто не гарантирует вам прибыль.
Пример заработка: купив токен SHIB 25 сентября 2021 года по цене $0,000007375 на сумму $1000 и продав 28 октября 2021 года по цене $0,00007924, вы бы заработали $10751. Тем самым вы бы сделали +975.1% к своему вкладу.
Арбитраж
Арбитраж - это способ заработка на разнице цен различных криптоактивов. То есть вы покупаете криптовалюту там, где она дешевле и продаëте там, где она дороже. Разница – ваша прибыль.
Арбитраж разделяется на несколько способов:
По платформе:
По платформе:
- CEX арбитраж
- DEX арбитраж
- Арбираж через обменники
- Простой арбитраж
- Сложный арбитраж
Что такое CEX арбитраж?
Зарегистрировался как-то раз Жорик на криптовалютной бирже. К примеру, этой биржей был Binance. Для покупки криптовалюты Жорик использовал P2P обмены.
P2P обмен - это обмен между пользователями, где одна стороны отдает фиатные средства, а другая сторона эквивалент криптовалюты. В такой сделке, гарантом выступает криптовалютная биржа.
Жорик заметил, что на P2P вкладке есть пользователи, которые выкладывают ордеры на покупку и продажу токенов. У всех пользователей свои курсы обменов, свои объемы и, пользователи работают только с удобными для них банками. Из-за всех этих условий, курс криптовалюты у двух пользователей, стоящих друг за другом в списке может отличаться. Жорику пришла отличная идея, которая заключалась в том, что он купит большое количество токенов BTC через P2P обмен у пользователя, который предоставляет самый выгодный курс, а затем, Жорик продаст эти BTC другим пользователям, выставив более высокий курс на этот токен.
И, не смотря, на простоту схемы, это действительно работает. Зачастую, наиболее выгодный курс будет у того продавца, который продает Bitcoin в больших объемах. Плюс ко всему этому, если этот продавец не использует популярные карты, а взамен этого использует какой-то непонятный сервис для оплат, это действительно хороший шанс забрать Bitcoin по наиболее выгодному курсу для Жорика. Жорик зарегистрирует себе аккаунт на непонятном сервисе, и в конце концов получит тот самый Bitcoin после обмена.
Затем, полученные Bitcoin, Жорик может продавать небольшими партиями, более доступными способами для пользователей. К примеру, если Жорик купил себе Bitcoin на $10 000, то продавать он будет всем, кто готов купить BTC хотя бы от $5. Это позволит повысить курс BTC, с которого он как раз и получит свою прибыль.
Подводными камнями в такой торговле будут следующие факторы:
P2P обмен - это обмен между пользователями, где одна стороны отдает фиатные средства, а другая сторона эквивалент криптовалюты. В такой сделке, гарантом выступает криптовалютная биржа.
Жорик заметил, что на P2P вкладке есть пользователи, которые выкладывают ордеры на покупку и продажу токенов. У всех пользователей свои курсы обменов, свои объемы и, пользователи работают только с удобными для них банками. Из-за всех этих условий, курс криптовалюты у двух пользователей, стоящих друг за другом в списке может отличаться. Жорику пришла отличная идея, которая заключалась в том, что он купит большое количество токенов BTC через P2P обмен у пользователя, который предоставляет самый выгодный курс, а затем, Жорик продаст эти BTC другим пользователям, выставив более высокий курс на этот токен.
И, не смотря, на простоту схемы, это действительно работает. Зачастую, наиболее выгодный курс будет у того продавца, который продает Bitcoin в больших объемах. Плюс ко всему этому, если этот продавец не использует популярные карты, а взамен этого использует какой-то непонятный сервис для оплат, это действительно хороший шанс забрать Bitcoin по наиболее выгодному курсу для Жорика. Жорик зарегистрирует себе аккаунт на непонятном сервисе, и в конце концов получит тот самый Bitcoin после обмена.
Затем, полученные Bitcoin, Жорик может продавать небольшими партиями, более доступными способами для пользователей. К примеру, если Жорик купил себе Bitcoin на $10 000, то продавать он будет всем, кто готов купить BTC хотя бы от $5. Это позволит повысить курс BTC, с которого он как раз и получит свою прибыль.
Подводными камнями в такой торговле будут следующие факторы:
Курс Bitcoin волатилен, если Жорик покупал Bitcoin вчера и не успел его распродать, курс может просесть, и тем самым Жорик не сможет поставить курс выше, чем когда он покупал. Жорик будет ждать лучших времен или работать в убыток
Блокировки карты в соответствии с ФЗ-115. Т.к. Жорик обязан прогонять множество сделок с различными контрагентами, а заодно с этим поддерживать свой запас BTC на балансе, Жорику придется проводить огромное количество операций через свою банковскую карточку. Это не есть хорошо. С огромной вероятность, карту Жорику заблокируют и у Жорика добавится проблем.
На рынке P2P сделок обитает большое количество мошенников, которые мечтают кинуть Жорика различными уловками. Тут нужно быть крайне внимательным.
Существуют более сложные варианта арбитража. Они заключатся в том, что покупка и продажа криптовалюты происходит не в одном токене. К примеру, Жорик отправляет фиатные средства и получает от продавца BTC. Затем Жорик обменивает BTC на USDT, как на более популярную валюту для торговли и лишь затем, продает USDT через P2P торговлю другим пользователям.
В данной, усложненной схеме, есть свои плюсы, которые сводятся к тому, что предложение на куплю-продажу токенов USDT намного выше, чем BTC. Из-за этого, сам арбитраж происходит быстрее, чем с одним токеном.
В данной, усложненной схеме, есть свои плюсы, которые сводятся к тому, что предложение на куплю-продажу токенов USDT намного выше, чем BTC. Из-за этого, сам арбитраж происходит быстрее, чем с одним токеном.
Что такое DEX арбитраж?
DEX - это обмен токенов между пулами ликвидности* с целью получения прибыли на разнице курсов в разных пулах ликвидности.
*Пул ликвидности - это место, куда пользователи вкладывают свои депозиты. Пользователи за это получает часть средств как заработок, получая эти средства из комиссий за обмены другими пользователями.
*Пул ликвидности - это место, куда пользователи вкладывают свои депозиты. Пользователи за это получает часть средств как заработок, получая эти средства из комиссий за обмены другими пользователями.
Возможно это звучало сложно, но и на деле, это далеко на самая простая задача. Суть схемы заключается в том, что трейдер хочет заработать токенов, прогнав их через несколько обменов и получив обратно бОльшую сумму, нежели чем у него была до этого. На примере с обычной валютой, это можно объяснить так: вы покупаете рубли, обмениваете их на юани, юани обмениваете на тенге, тенге обмениваете на тугрики, а тугрики обмениваете обратно на рубли. По итогу, вы отдавали 100 рублей, а обратно получили 101 рубль из-за разниц курсов. Этот пример идеально бы работал, если бы фиатные средства не были привязаны к курсу доллара. Т.к. криптовалюта не привязана к курсу, такие лазейки и есть цель DEX арбитража.
Важно понимать, что не получится просто так: взять и прогнать через любые пулы ликвидности. Требуется тщательно просчитать: изменится ли курс после вашего обмена, если да, то на сколько? Какой объем вам потребуется, чтобы после круга обменов вы были в плюсе? И самое важное - требуется просчитать, сколько комиссий вы заплатите за каждый обмен и сколько прибыли вы получите. Странно же, получать прибыль, но сливать ее на комиссии.
Практически всегда, DEX арбитраж плотно связан с программированием. DEX арбитраж не может дать большой прибыли после одного круга, здесь вопрос о паре центов прибыли. Но, когда в дело подключаются боты, которые готовы бесконечно крутить одну и ту же сумму, добывая по $10-$20 в день, вопрос быстро закрывается.
Самым важным моментом в такой схеме, все же, являются комиссии. В больших блокчейнах, где есть собственные DEX, такое провернуть очень сложно. Редко, когда прибыль может окупить ваши затраты, поэтому такие арбитражники пользуются малоизвестными блокчейнами. Такие блокчейны зачастую хвалятся своими низкими комиссиями, а это означает, что артбитражник точно будет отбивать комиссии прибылью.
Важно понимать, что не получится просто так: взять и прогнать через любые пулы ликвидности. Требуется тщательно просчитать: изменится ли курс после вашего обмена, если да, то на сколько? Какой объем вам потребуется, чтобы после круга обменов вы были в плюсе? И самое важное - требуется просчитать, сколько комиссий вы заплатите за каждый обмен и сколько прибыли вы получите. Странно же, получать прибыль, но сливать ее на комиссии.
Практически всегда, DEX арбитраж плотно связан с программированием. DEX арбитраж не может дать большой прибыли после одного круга, здесь вопрос о паре центов прибыли. Но, когда в дело подключаются боты, которые готовы бесконечно крутить одну и ту же сумму, добывая по $10-$20 в день, вопрос быстро закрывается.
Самым важным моментом в такой схеме, все же, являются комиссии. В больших блокчейнах, где есть собственные DEX, такое провернуть очень сложно. Редко, когда прибыль может окупить ваши затраты, поэтому такие арбитражники пользуются малоизвестными блокчейнами. Такие блокчейны зачастую хвалятся своими низкими комиссиями, а это означает, что артбитражник точно будет отбивать комиссии прибылью.
Что такое Арбитраж через обменники?
Арбитраж через обменники - это такой же тип арбитража, что и через CEX, но с одним условием - он связан с более высокими рисками.
На просторах интернета, мы можем найти огромное количество сайтов-агрегаторов, которые собирают обменники криптовалют в одном месте. На таких сайтах, арбитражники видят все разницы в курсах криптовалют.
Так как в данном артибитраже мы имеем дело с полу-официальными сервисами, курс может сильно варьироваться. Не будем ни в кого тыкать палкой, но причина, по которой один криптообменник представляет более выгодный курс, нежели его конкурент заключается в том, что одни готовы принимать грязные, отмытые бабки, а другие не готовы. Таким образом, где-то купить криптовалюту можно дешевле, но вы получаете высокий риск блокировки на CEX, если захотите превратить ее в фиатную валюту.
Арбитраж через обменники несет наивысший риск из всех перечисленных способов заработка. Если вы все же захотите заняться именно им, будьте готовы, что вы будете иметь средства на вашем адресе, которые могли использоваться в незаконных целях - к примеру, финансировании терроризма. Такие серьезные нарушения могут стать причиной уголовной ответственности.
Так как в данном артибитраже мы имеем дело с полу-официальными сервисами, курс может сильно варьироваться. Не будем ни в кого тыкать палкой, но причина, по которой один криптообменник представляет более выгодный курс, нежели его конкурент заключается в том, что одни готовы принимать грязные, отмытые бабки, а другие не готовы. Таким образом, где-то купить криптовалюту можно дешевле, но вы получаете высокий риск блокировки на CEX, если захотите превратить ее в фиатную валюту.
Арбитраж через обменники несет наивысший риск из всех перечисленных способов заработка. Если вы все же захотите заняться именно им, будьте готовы, что вы будете иметь средства на вашем адресе, которые могли использоваться в незаконных целях - к примеру, финансировании терроризма. Такие серьезные нарушения могут стать причиной уголовной ответственности.
Смотрите также
